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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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贷款人应建立借款人合理的（），结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素，合理确定贷款金额和期限，控制借款人每期还款额不超过其还款能力

A、收入偿债比例控制机制

B、风险评价机制

C、报告评估机制

D、贷款操作规范

答案：A

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银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：自觉抵制并严禁参与（）等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务，不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品，不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。

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处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在（）时应向银监会或派出机构申请查询有关处罚信息。

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银行保险违法行为举报，银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起（）内，对被举报的违法行为作出书面调查意见，并及时书面告知举报人，但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

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银行业金融机构应建立举报制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严重程度向（）汇报。

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根据刑法规定，（）的犯罪分子，在刑罚执行完毕或者赦免以后，在任何时候再犯上述任一类犯罪的，都以累犯论处。

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商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循（）原则

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银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

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贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按何标准使用：

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，为了维护广大存款人的合法权益，防止金融秩序出现动荡，国务院银行业监督管理机构撤销银行业金融机构必须坚持依法谨慎的原则。

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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，从借款人、项目发起人、（）、（）、项目产品市场、项目融资方案、（）、担保、保险等角度进行贷款风险评价。

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题目内容

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贷款人应建立借款人合理的（），结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素，合理确定贷款金额和期限，控制借款人每期还款额不超过其还款能力

A、收入偿债比例控制机制

B、风险评价机制

C、报告评估机制

D、贷款操作规范

答案：A

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银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：自觉抵制并严禁参与（）等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务，不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品，不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。

A. 非法集资

B. 地下钱庄

C. 洗钱

D. 商业贿赂

E. 内幕交易

F. 操纵市场

点击查看答案

处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在（）时应向银监会或派出机构申请查询有关处罚信息。

A. 招录人员

B. 干部提拔

C. 年度考核

D. 员工离职

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银行保险违法行为举报，银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起（）内，对被举报的违法行为作出书面调查意见，并及时书面告知举报人，但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

A. 10日

B. 20日

C. 30日

D. 60日

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银行业金融机构应建立举报制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严重程度向（）汇报。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 有关机构

点击查看答案

根据刑法规定，（）的犯罪分子，在刑罚执行完毕或者赦免以后，在任何时候再犯上述任一类犯罪的，都以累犯论处。

A. 危害国家安全犯罪

B. 危害公共安全犯罪

C. 恐怖活动犯罪

D. 黑社会性质的组织犯罪

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商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循（）原则

A. 平等

B. 自愿

C. 诚实信用

D. 互惠互利

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银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

点击查看答案

贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按何标准使用：

A. 经营需求

B. 单位财务规定

C. 约定用途

D. 行政许可

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，为了维护广大存款人的合法权益，防止金融秩序出现动荡，国务院银行业监督管理机构撤销银行业金融机构必须坚持依法谨慎的原则。

点击查看答案

根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，从借款人、项目发起人、（）、（）、项目产品市场、项目融资方案、（）、担保、保险等角度进行贷款风险评价。

A. 项目合规性

B. 技术和财务可持续性

C. 还款来源可靠性

D. 应收账款

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