APP下载
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
搜索
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
要新老划断,对于存量业务,区分问题性质、产生原因和造成后果等情况,给予一定的消化期和过渡期,差别化处置;对于整治银行业市场乱象工作开展以后( )的新增业务,严格按照法律法规进行规范,依法查处。

A、 2017年4月1日后

B、 2017年5月1日后

C、 2017年8月1日后

D、 2017年10月1日后

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-dc8f-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
国务院银行业监督管理机构对商业银行进行检查监督时,商业银行应按要求提供的信息包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-803f-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。注册资本应当是实缴资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-3591-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
( )是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b980-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
依照《中华人民共和国公司法》规定,下列关于董事会的说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-16c3-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
银行业金融机构未经批准设立分支机构的,责令限期改正,逾期不改正,并构成犯罪的,银行业监督管理机构可以( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-cc2f-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守( )原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-f11c-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估()的充足情况,确保能够抵御风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-828c-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
下列哪几类监事人数占比不应低于监事会人数的三分之一:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-3250-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-2dcd-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
拟下发-附件1:案防合规知识题库

要新老划断,对于存量业务,区分问题性质、产生原因和造成后果等情况,给予一定的消化期和过渡期,差别化处置;对于整治银行业市场乱象工作开展以后( )的新增业务,严格按照法律法规进行规范,依法查处。

A、 2017年4月1日后

B、 2017年5月1日后

C、 2017年8月1日后

D、 2017年10月1日后

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责( )。

A. 进行信息科技治理

B. 确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计

C. 直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策

D. 确保信息科技风险管理工作所需资金

解析:
当然,我会尽力帮助你理解这道题目。

首先,让我们来分析每个选项:

A: 进行信息科技治理
商业银行的董事会负责监督整个银行的运作,包括信息科技的管理。信息科技治理是指确保信息科技战略与银行的整体战略相一致,并有效管理信息科技相关的风险和机遇。因此,董事会确实应该履行这一职责。

B: 确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计
内部审计部门是独立于业务运营的,负责评估和改进组织的内部控制和风险管理。董事会需要确保内部审计部门能够有效地进行信息科技风险管理的审计,这是对银行风险控制的重要保障。

C: 直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策
虽然董事会需要了解并参与与信息科技相关的业务决策,但“直接参与”可能过于具体。董事会更多地是制定政策和监督执行,而不是日常的业务决策。因此,这个选项可能不是最准确的。

D: 确保信息科技风险管理工作所需资金
董事会负责确保银行有足够的资金来支持其运营,包括信息科技风险管理工作。这是确保银行能够有效管理风险和保持运营连续性的关键。

通过联想和例子,我们可以这样理解:

想象一下,商业银行就像一艘大船,董事会是船长。信息科技就像是船上的引擎,它需要良好的治理(A)来确保引擎运转顺畅,需要独立的审计(B)来检查引擎是否安全可靠,需要资金(D)来维护和升级引擎。至于业务发展决策(C),船长可能不会亲自操作引擎,但他需要确保引擎的设计和运行符合船的整体航线和需求。

所以,根据这个分析,正确的答案是ABD。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-dc8f-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
国务院银行业监督管理机构对商业银行进行检查监督时,商业银行应按要求提供的信息包括( )。

A. 财务会计资料

B. 业务合同

C. 有关经营管理方面的其他信息

D. 高级管理人员的所有个人信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-803f-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。注册资本应当是实缴资本。

A. 一亿元,十亿元,五千万元

B. 五亿元,一亿元,五千万元

C. 五亿元,十亿元,五千万元

D. 十亿元,一亿元,五千万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-3591-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
( )是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体。

A. 中国银保监会各级派出机构

B. 银行业协会

C. 保险业协会

D. 银行保险机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b980-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
依照《中华人民共和国公司法》规定,下列关于董事会的说法正确的是( )。

A. 有限责任公司设董事会,其成员为三人至十三人

B. 有限责任公司设董事会,其成员为五人至十五人

C. 董事会设董事长一人,可以设副董事长

D. 有限责任公司董事会成员中必须有公司职工代表

E. 董事长、副董事长的产生办法由公司章程规定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-16c3-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
银行业金融机构未经批准设立分支机构的,责令限期改正,逾期不改正,并构成犯罪的,银行业监督管理机构可以( )。

A. 责令停业整顿

B. 予以取缔

C. 吊销其经营许可证

D. 依法追究刑事责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-cc2f-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守( )原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。

A. 互利互惠

B. 保密

C. 真实性

D. 诚实守信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-f11c-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估()的充足情况,确保能够抵御风险。

A. 资本

B. 流动性

C. 时间

D. 稳定性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-828c-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
下列哪几类监事人数占比不应低于监事会人数的三分之一:

A. 股东监事

B. 执行监事

C. 外部监事

D. 职工监事

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-3250-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负( )。

A. 主要责任

B. 管理责任

C. 领导责任

D. 首要责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-2dcd-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载