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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

题目内容

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单选题

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企业所得税的基本税率是（）。

A、 0.33

B、 0.25

C、 0.2

D、 0.3

答案：B

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行主要股东可以以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有该商业银行股份。

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商业银行应当建立与其( )相适应的合规风险管理体系。

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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险内部审计报告应当直接提交给（），并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。

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《商业银行内部控制指引》所称商业银行业务部门是指除内控管理职能部门外的其他部门。

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2004年5月5日，被告孙某从原告中国工商银行某市新华路支行借款13万元，但借款到期后经多次催要，被告迟迟不予归还，遂向某区人民法院起诉，法院受理后，向双方当事人送达了开庭传票，其中送达给被告孙某的开庭传票的签收人是孙某的妻子贾某。开庭时，被告孙某没有到庭，经查孙某已经下落不明5个多月。法院缺席判决。关于本案的叙述，正确的是（）。

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商业银行网点保险产品销售人员应按照商业银行的授权销售保险产品，不得销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品。

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银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具有良好的社会信誉和经营业绩，最近( )内没有重大违法、违规行为。

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商业银行的财务情况说明书应当对本行（）进行说明。

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理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求：

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项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加以下哪项：

题目内容

(

单选题

)

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

企业所得税的基本税率是（）。

A、 0.33

B、 0.25

C、 0.2

D、 0.3

答案：B

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商业银行主要股东可以以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有该商业银行股份。

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商业银行应当建立与其( )相适应的合规风险管理体系。

A. 经营范围

B. 员工水平

C. 组织结构

D. 业务规模

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A. 董事会

B. 监事会

C. 总行行长

D. 党委会

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《商业银行内部控制指引》所称商业银行业务部门是指除内控管理职能部门外的其他部门。

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A. 法院对本案可以进行缺席判决

B. 法院对被告孙某可以适用留置送达方式

C. 法院对被告孙某应当适用公告送达方式

D. 法院对本案应当裁定诉讼终结

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商业银行网点保险产品销售人员应按照商业银行的授权销售保险产品，不得销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品。

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A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 五年

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商业银行的财务情况说明书应当对本行（）进行说明。

A. 经营的基本情况

B. 利润实现和分配情况

C. 本行财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

D. 经营策略

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理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求：

A. 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B. 所投资的银行信贷资产为正常类

C. 商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D. 商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查，比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

解析：
当然，我很乐意帮助你理解这道题目。首先，让我们来分析每个选项的含义，并通过一些生动的例子来加深理解。

A: 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
- 这意味着在进行投资时，必须确保所有的操作都在法律和政策允许的范围内。比如，如果国家规定某些行业不允许投资，那么理财资金就不能投资于这些行业。

B: 所投资的银行信贷资产为正常类
- 这里的“正常类”指的是银行的信贷资产没有出现违约或其他风险问题。想象一下，如果你借给朋友钱，你

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项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加以下哪项：

A. 不低于项目资本金50%比例的投资

B. 再贷款额度

C. 不低于项目资本金比例的投资

D. 相应担保

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