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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行贷款损失准备( )银行业监管机构设定的监管标准。

A、 不得低于

B、 不得高于

C、 可以低于

D、 可以高于

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行保险机构员工履职规避有关规定中,“关键人员”应回避的亲属包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9d90-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行总资本包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-96a1-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-aad2-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《金融许可证管理办法》,金融许可证实行机构编码终身制原则,即使金融机构发生更名或营业地址变更,机构编码一旦确定也不再改变。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-2da0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构在实施信息科技外包时,不得将信息科技管理责任外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-255a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构重要信息系统服务中断,或重要数据损毁、丢失、泄露,造成经济秩序混乱或重大经济损失、影响金融稳定的事件属于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-7cdf-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构在中华人民共和国境内开办电子银行业务,应当向( )申请或报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-193d-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应制定( ),以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-39fa-c0c4-d7b79c752b00.html
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调查人员可以询问当事人和证人,询问应当分别进行,( )应当交被询问人核对。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-2de3-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列说法错误的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-13ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行贷款损失准备( )银行业监管机构设定的监管标准。

A、 不得低于

B、 不得高于

C、 可以低于

D、 可以高于

答案:A

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相关题目
银行保险机构员工履职规避有关规定中,“关键人员”应回避的亲属包括()。

A. 配偶的兄弟姐妹

B. 子女配偶的父母

C. 配偶的父母

D. 兄弟姐妹

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9d90-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行总资本包括:

A. 核心一级资本

B. 其它一级资本

C. 二级资本

D. 核心二级资本

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贷款人应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-aad2-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《金融许可证管理办法》,金融许可证实行机构编码终身制原则,即使金融机构发生更名或营业地址变更,机构编码一旦确定也不再改变。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-2da0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构在实施信息科技外包时,不得将信息科技管理责任外包。
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银行业金融机构重要信息系统服务中断,或重要数据损毁、丢失、泄露,造成经济秩序混乱或重大经济损失、影响金融稳定的事件属于( )。

A. 一般运营中断事件

B. 较大运营中断事件

C. 重大运营中断事件

D. 特别重大运营中断事件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-7cdf-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构在中华人民共和国境内开办电子银行业务,应当向( )申请或报告。

A. 工商总局

B. 税务总局

C. 中国人民银行

D. 中国银监会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-193d-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应制定( ),以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。

A. 容量规划

B. 变更计划

C. 性能报告

D. 服务水平协议

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调查人员可以询问当事人和证人,询问应当分别进行,( )应当交被询问人核对。

A. 调查书证

B. 调查物证

C. 调查笔录

D. 电子数据

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-2de3-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列说法错误的是:

A. 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分

B. 对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

C. 客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品,除非双方书面约定,否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认

D. 商业银行可以将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。

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