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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据我国《票据法》,关于承兑以下说法错误的是( )。

A、 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为

B、 提示承兑是指持票人向付款人出示汇票,并要求付款人承诺付款的行为

C、 见票即付的汇票无需提示承兑

D、 汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人可以继续享有对其前手的追索权

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0133-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行可以代理( )向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-ca57-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-3966-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应与借款人约定( )的贷款用途,并按照约定检查、监督贷款的使用情况,防止贷款被挪用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-5ad3-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下不属于银行业金融机构在合同中明确信息科技外包服务提供商在安全和保密方面的责任的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-8bf8-c0c4-d7b79c752b00.html
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对下列信访事项应当予以受理。法律法规另有规定的,从其规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-f348-c0c4-d7b79c752b00.html
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与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员,如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的,仍应追究其责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-bb12-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的行为不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-58e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以使用《商业银行合规风险管理指引》( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-3b37-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单处分所得不足偿付贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权费用的,贷款人应当向( )另行追偿。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-4118-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据我国《票据法》,关于承兑以下说法错误的是( )。

A、 承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为

B、 提示承兑是指持票人向付款人出示汇票,并要求付款人承诺付款的行为

C、 见票即付的汇票无需提示承兑

D、 汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人可以继续享有对其前手的追索权

答案:D

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相关题目
贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。

A. 还款

B. 资金管理

C. 账户管理

D. 贷款管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0133-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行可以代理( )向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

A. 国务院财政部门

B. 国税部门

C. 地方政府

D. 国务院银行业监督管理机构

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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-3966-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应与借款人约定( )的贷款用途,并按照约定检查、监督贷款的使用情况,防止贷款被挪用。

A. 公平

B. 明确

C. 合法

D. 公正

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-5ad3-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下不属于银行业金融机构在合同中明确信息科技外包服务提供商在安全和保密方面的责任的是( )。

A. 禁止服务提供商在合同允许范围外使用银行信息

B. 争端解决机制

C. 对银行业客户信息安全的保护条款

D. 不得以所服务的银行名义开展活动

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-8bf8-c0c4-d7b79c752b00.html
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对下列信访事项应当予以受理。法律法规另有规定的,从其规定。

A. 对银行业监督管理机构制定和实施的银行业监督管理规章、制度和办法等提出建议、意见和批评的;

B. 对银行业监督管理机构及其工作人员的业务活动、职务行为提出建议、意见和批评的;

C. 银行业监督管理机构工作人员要求维护自身合法权益的;

D. 其他属于银行业监督管理机构职责范围内应当受理的信访事项。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-f348-c0c4-d7b79c752b00.html
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与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员,如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的,仍应追究其责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-bb12-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定从事拆借活动的行为不包括( )。

A. 拆借资金低于最高限额

B. 拆借资金超过最长期限

C. 不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务

D. 在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-58e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以使用《商业银行合规风险管理指引》( )。

A. 中资商业银行

B. 外资独资银行

C. 中外合资银行

D. 外国银行分行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-3b37-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单处分所得不足偿付贷款本金和利息、罚息、损害赔偿金、违约金和实现质权费用的,贷款人应当向( )另行追偿。

A. 借款人

B. 出质人

C. 存款人

D. 担保人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-4118-c0c4-d7b79c752b00.html
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