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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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在实行市场调节价的银行服务定价模式下,下列哪家机构能自行制定和调整银行服务价格:

A、 国家开发银行总行

B、 中国银行业监督管理委员会

C、 招商银行北京分行

D、 国家发展和改革委员会

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用内幕信息买卖资本市场产品;不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-10ca-c0c4-d7b79c752b00.html
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业务授权方面,不得存在以下行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-4542-c0c4-d7b79c752b00.html
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在“四不当”专项治理工作中,银行机构自查发现案件线索的,要及时向监管部门报告并()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-013c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当建立健全控制操作风险的机制和制度,明确衍生产品交易操作和监控中的各项责任,包括但不限于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f57a-c0c4-d7b79c752b00.html
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要新老划断,对于存量业务,区分问题性质、产生原因和造成后果等情况,给予一定的消化期和过渡期,差别化处置;对于整治银行业市场乱象工作开展以后( )的新增业务,严格按照法律法规进行规范,依法查处。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-7e09-c0c4-d7b79c752b00.html
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国有商业银行、股份制商业银行法人机构未能按期筹建的,该机构筹建组应当在筹建期限届满前( )向银监会提交筹建延期报告。筹建延期不得超过( ),筹建延期的最长期限为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d446-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险监管指标包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-dd0f-c0c4-d7b79c752b00.html
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对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人追索或进行市场化处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-c55a-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售理财产品实行报告制,报告期间,不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-7f77-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循( )的原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-d034-c0c4-d7b79c752b00.html
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

在实行市场调节价的银行服务定价模式下,下列哪家机构能自行制定和调整银行服务价格:

A、 国家开发银行总行

B、 中国银行业监督管理委员会

C、 招商银行北京分行

D、 国家发展和改革委员会

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定,不得利用内幕信息买卖资本市场产品;不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。
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业务授权方面,不得存在以下行为:

A. 不确认客户真实意愿授权;

B. 不审核凭证授权;

C. 不核实业务授权;

D. 超权限授权

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在“四不当”专项治理工作中,银行机构自查发现案件线索的,要及时向监管部门报告并()。

A. 向上级机构报告

B. 依法移送司法机关

C. 向上级案件防控部门报告

D. 依法移送公安机关

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银行业金融机构应当建立健全控制操作风险的机制和制度,明确衍生产品交易操作和监控中的各项责任,包括但不限于( )。

A. 交易文件的生成和录入

B. 交易确认

C. 轧差交割

D. 交易复核

E. 市值重估

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要新老划断,对于存量业务,区分问题性质、产生原因和造成后果等情况,给予一定的消化期和过渡期,差别化处置;对于整治银行业市场乱象工作开展以后( )的新增业务,严格按照法律法规进行规范,依法查处。

A. 2017年4月1日后

B. 2017年5月1日后

C. 2017年8月1日后

D. 2017年10月1日后

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-7e09-c0c4-d7b79c752b00.html
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国有商业银行、股份制商业银行法人机构未能按期筹建的,该机构筹建组应当在筹建期限届满前( )向银监会提交筹建延期报告。筹建延期不得超过( ),筹建延期的最长期限为( )。

A. 1个月、两次、3个月

B. 1个月、一次、6个月

C. 1个月、一次、3个月

D. 2个月、一次、6个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d446-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险监管指标包括:

A. 流动性覆盖率

B. 存贷比

C. 利润率

D. 流动性比例

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-dd0f-c0c4-d7b79c752b00.html
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对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人追索或进行市场化处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-c55a-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售理财产品实行报告制,报告期间,不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-7f77-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循( )的原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施

A. 为客户保密

B. 了解你的客户

C. 了解业务关系

D. 客观公正

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-d034-c0c4-d7b79c752b00.html
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