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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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单选题
)
银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的原则不包括( )。

A、 独立

B、 公开

C、 公正

D、 效率

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行在季度财务报告中至少披露杠杆率水平、一级资本净额和调整后的表内外资产余额等信息。除披露当期数据外,商业银行应当同时披露( )的数据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-661f-c0c4-d7b79c752b00.html
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单笔支付金额超过固定资产贷款总额5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-6d75-c0c4-d7b79c752b00.html
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恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-dab9-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,在办理( )等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,主动汇报和提请工作回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-aeac-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立有效的( )机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-9a8c-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应根据本机构的( ),确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-efdd-c0c4-d7b79c752b00.html
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某银行客户经理利用职务之便挪用资金800万元,被发现时尚未造成重大影响,该行应当向银保监会报送突发事件信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-a5a1-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的,应当在两个月内召开临时股东大会( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-242d-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列属于银行业金融机构的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-9ad7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-2c00-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的原则不包括( )。

A、 独立

B、 公开

C、 公正

D、 效率

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行在季度财务报告中至少披露杠杆率水平、一级资本净额和调整后的表内外资产余额等信息。除披露当期数据外,商业银行应当同时披露( )的数据。

A. 前1年度

B. 前1个季度

C. 前2个季度

D. 前3个季度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-661f-c0c4-d7b79c752b00.html
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单笔支付金额超过固定资产贷款总额5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-6d75-c0c4-d7b79c752b00.html
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恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-dab9-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定,在办理( )等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,主动汇报和提请工作回避。

A. 授信

B. 融资

C. 理财

D. 资信调查

E. 存款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-aeac-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立有效的( )机制,确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。

A. 客户投诉处理

B. 业务管理

C. 绩效考评

D. 信息沟通

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-9a8c-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应根据本机构的( ),确定是否适合从事衍生产品交易及适合从事的衍生产品交易品种和规模。

A. 经营目标

B. 资本实力

C. 管理能力

D. 衍生产品的风险特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-efdd-c0c4-d7b79c752b00.html
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某银行客户经理利用职务之便挪用资金800万元,被发现时尚未造成重大影响,该行应当向银保监会报送突发事件信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-a5a1-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的,应当在两个月内召开临时股东大会( )。

A. 董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时

B. 公司未弥补的亏损达实收股本总额三分之一时

C. 单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时

D. 董事会认为必要时

E. 监事会提议召开时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-242d-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列属于银行业金融机构的有( )。

A. 农村合作银行

B. 民营经济发展促进会

C. 农村信用合作社

D. 商业银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-9ad7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是:( )

A. 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任

B. 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任,并对本人签署的意见负责

C. 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任

D. 高级管理层对所有贷款损失承担相应责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-2c00-c0c4-d7b79c752b00.html
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