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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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关于银行业监督管理机构工作人员,下列哪项是错误的( )。

A、 应当忠于职守

B、 应当依法办事,公正廉洁

C、 不得利用职务便利牟取不正当的利益

D、 可以在金融机构等企业中兼任职务

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业监督管理的目标不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-8b92-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-141c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。向高级管理层和其他管理人员提交的市场风险报告通常包括银行的总体市场风险头寸、风险水平、盈亏状况和对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况等内容,并具有更高的报告频率。
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贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守( )原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。
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商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的( )的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-9647-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定,履行协助查询、()、扣划义务,配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-ae64-c0c4-d7b79c752b00.html
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针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患,应予以记录并及时提出()建议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-4bc8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行制定和调整实行市场调节价的服务价格,应当合理测算各项服务支出,充分考虑( )进行综合决策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-bafb-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行的行长、副行长可在其他金融机构、企业、基金会兼职。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-928e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行以下行为违反《商业银行服务价格管理办法》办法规定的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-929b-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

关于银行业监督管理机构工作人员,下列哪项是错误的( )。

A、 应当忠于职守

B、 应当依法办事,公正廉洁

C、 不得利用职务便利牟取不正当的利益

D、 可以在金融机构等企业中兼任职务

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业监督管理的目标不包括( )。

A. 促进银行业的合法运行

B. 促进银行业的稳健运行

C. 维护公众对银行业的信心

D. 提高银行收益

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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。

A. 实施信息外包战略

B. 对外包风险进行识别、评估与风险提示

C. 制定信息科技外包管理制度

D. 执行供应商准入、评价、退出管理

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析一下每个选项的含义:

A: 实施信息外包战略
这个选项意味着执行团队负责制定和实施银行在信息科技方面的外包策略。这包括决定哪些服务可以外包,以及如何与外部供应商合作。

B: 对外包风险进行识别、评估与风险提示
这个选项强调的是风险管理。执行团队需要识别可能的外包风险,评估这些风险的影响,并向相关方提供风险提示。

C: 制定信息科技外包管理制度
这个选项涉及的是制定规则和流程。执行团队需要创建一套制度来规范信息科技外包的过程,确保所有外包活动都符合银行的内部政策和标准。

D: 执行供应商准入、评价、退出管理
这个选项关注的是供应商管理。执行团队负责确保只有符合特定标准的供应商才能成为银行的合作伙伴,并对现有供应商进行定期评价。如果供应商不再满足要求,团队还需要处理退出流程。

现在,让我们通过一些生动的例子来加深理解:

- 实施信息外包战略(A)就像是一位将军制定战斗计划。他需要决定哪些任务可以交给其他部队(即外包),以及如何协调这些部队与自己的部队一起作战。

- 对外包风险进行识别、评估与风险提示(B)就像是一位医生诊断病情。医生需要识别患者的症状,评估病情的严重性,并给出治疗建议。

- 制定信息科技外包管理制度(C)就像是一位交通警察制定交通规则。他需要确保所有的车辆(即外包服务)都能安全、有序地行驶在道路上。

- 执行供应商准入、评价、退出管理(D)就像是一位超市经理管理供应商。他需要选择合适的供应商(即外包服务提供商),定期检查他们的商品质量,并在必要时更换供应商。

根据这些分析,我们可以看到选项A、C和D都是银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责。因此,正确答案是ACD。

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商业银行有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。向高级管理层和其他管理人员提交的市场风险报告通常包括银行的总体市场风险头寸、风险水平、盈亏状况和对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况等内容,并具有更高的报告频率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-5845-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守( )原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。

A. 互利互惠

B. 保密

C. 真实性

D. 诚实守信

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商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的( )的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 国家秘密

B. 商业秘密

C. 金融秘密

D. 个人秘密

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银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定,履行协助查询、()、扣划义务,配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。

A. 对账

B. 咨询

C. 辅助

D. 冻结

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针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患,应予以记录并及时提出()建议。

A. 处理

B. 合理

C. 处罚

D. 批评

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商业银行制定和调整实行市场调节价的服务价格,应当合理测算各项服务支出,充分考虑( )进行综合决策。

A. 地区因素

B. 市场因素

C. 利润因素

D. 竞争因素

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中国人民银行的行长、副行长可在其他金融机构、企业、基金会兼职。
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商业银行以下行为违反《商业银行服务价格管理办法》办法规定的是:

A. 超出政府指导价浮动幅度的

B. 提前或推迟执行政府指导价、政府定价的

C. 按照规定程序制定和调整市场调节价的

D. 自主制定属于政府指导价、政府定价范围的服务价格的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-929b-c0c4-d7b79c752b00.html
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