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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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关于银行业突发事件处置制度,下列哪项是错误的( )。

A、 国务院银行业监督管理机构应建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度

B、 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,应当立即向国务院报告

C、 国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门应建立银行业突发事件处置制度

D、 应明确处置机构和人员及其职责、处置措施

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提款条件应包括( )等要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-56ed-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当建立消费投诉处理( )制度,收到消费投诉后,应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容,及时与投诉人沟通,积极通过协商方式解决消费纠纷。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-1a5e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,( )有权予以撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9f35-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当至少每三年开展一次全面业务影响分析,并形成业务影响分析报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-0556-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,保理业务规模较大、复杂度较高的商业银行,必须做到以下几点:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-d05f-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开办保理业务,应当遵循( )的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-d82e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》规定,以下汇票无效的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2916-c0c4-d7b79c752b00.html
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消防设施,是指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-73c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款形成不良的,贷款人应对其进行( ),及时制定清收处置方案。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与其协商重组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0586-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,持票人对支票出票人的权利,自出票日起( )不行使,票据权利消灭。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-e7bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

关于银行业突发事件处置制度,下列哪项是错误的( )。

A、 国务院银行业监督管理机构应建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度

B、 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,应当立即向国务院报告

C、 国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门应建立银行业突发事件处置制度

D、 应明确处置机构和人员及其职责、处置措施

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提款条件应包括( )等要求。

A. 资本金已到位50%以上

B. 与贷款同比例的资本金已足额到位

C. 项目实际进度与已投资额相匹配

D. 资本金达到贷款额度的50%以上

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-56ed-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当建立消费投诉处理( )制度,收到消费投诉后,应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容,及时与投诉人沟通,积极通过协商方式解决消费纠纷。

A. 举报

B. 回避

C. 追究

D. 评价

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-1a5e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,( )有权予以撤销。

A. 中国人民银行

B. 审计署

C. 国务院银行业监督管理机构

D. 司法机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9f35-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当至少每三年开展一次全面业务影响分析,并形成业务影响分析报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-0556-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,保理业务规模较大、复杂度较高的商业银行,必须做到以下几点:

A. 设立专门的保理业务部门或团队

B. 配备专业的从业人员,负责产品研发

C. 配备专业的从业人员业务操作

D. 配备专业的从业人员日常管理和风险控制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-d05f-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开办保理业务,应当遵循( )的原则。

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 平等自愿

D. 公平诚信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-d82e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》规定,以下汇票无效的有( )。

A. 出票人未签章

B. 出票人在汇票上记载“不得转让”字样

C. 背书没有记载日期

D. 未记载付款人名称

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2916-c0c4-d7b79c752b00.html
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消防设施,是指( )

A. 火灾自动报警系统

B. 自动灭火系统

C. 防烟排烟设施

D. 应急广播和应急照明

E. 电警棍等警用设备

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-73c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款形成不良的,贷款人应对其进行( ),及时制定清收处置方案。对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与其协商重组。

A. 风险处置

B. 依法起诉

C. 专门管理

D. 追加担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0586-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,持票人对支票出票人的权利,自出票日起( )不行使,票据权利消灭。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 两年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-e7bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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