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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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《商业银行市场风险管理指引》中规定,( )依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

A、 中国人民银行

B、 中国银行业监督管理委员会

C、 银行业协会

D、 商业银行总行

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1a50-c0c4-d7b79c752b00.html
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应进行业务回避,但本人未提出申请的,所在单位或部门负责人可()作出回避决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-6899-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当根据风险偏好,按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额。风险限额应当综合考虑资本、风险集中度、流动性、交易目的等。
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( )可以根据商业银行的关联交易的风险状况,缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-20c1-c0c4-d7b79c752b00.html
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借款人办理单位定期存单质押贷款,应向贷款人提交下列文件、资料( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-6988-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,市场风险内部审计报告应当直接提交给( ),并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-00ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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股东与其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的持股比例合并计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-d373-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制( )原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a43c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,应当对信访事项作出处理的行政机关分立、合并、撤销的,由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的,由( )或者其指定的机关受理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-2e0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督,对相关工作进行审议,包括但不限于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-1202-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

《商业银行市场风险管理指引》中规定,( )依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

A、 中国人民银行

B、 中国银行业监督管理委员会

C、 银行业协会

D、 商业银行总行

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。

A. 对于长期亏损、失去清偿能力和市场竞争力的“僵尸企业”,以及包括落后产能在内的所有不符合国家产业政策的产能,坚决压缩退出相关贷款,稳妥有序实现市场出清

B. 对于产能过剩行业中技术设备先进、产品有竞争力、有市场、虽暂遇困难但经过深化改革和加强内部管理仍能恢复市场竞争力的优质骨干企业,继续给予信贷支持

C. 要继续推广债权人委员会制度,进一步完善债权银行信息共享、客户评价、联合授信等机制,确保一致行动,加强与企业、地方政府之间的沟通协作

D. 要结合上级部门的政策以及本行的政策来合理确定经营管理战略

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应进行业务回避,但本人未提出申请的,所在单位或部门负责人可()作出回避决定。

A. 直接

B. 报本单位管理层

C. 报同级人事部门

D. 报请属地监管机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-6899-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当根据风险偏好,按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额。风险限额应当综合考虑资本、风险集中度、流动性、交易目的等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-991e-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )可以根据商业银行的关联交易的风险状况,缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。

A. 审计署

B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 财政部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-20c1-c0c4-d7b79c752b00.html
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借款人办理单位定期存单质押贷款,应向贷款人提交下列文件、资料( )。

A. 开户证实书

B. 存款人委托贷款人向存款行申请开具单位定期存单的委托书

C. 存款人在存款行的预留印鉴或密码

D. 营业执照

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-6988-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,市场风险内部审计报告应当直接提交给( ),并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。

A. 董事会

B. 监事会

C. 总行行长

D. 党委会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-00ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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股东与其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的持股比例合并计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-d373-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制( )原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整。

A. 全覆盖原则

B. 制衡性原则

C. 审慎性原则

D. 相匹配原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a43c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,应当对信访事项作出处理的行政机关分立、合并、撤销的,由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的,由( )或者其指定的机关受理。

A. 其共同的上一级行政机关

B. ;本级人民政府

C. 同级仲裁机构

D. 同级人民法院

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-2e0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督,对相关工作进行审议,包括但不限于()

A. 年度消费者权益保护工作计划

B. 开展计划

C. 重大事项

D. 信息披露

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-1202-c0c4-d7b79c752b00.html
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