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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过( )未开业的,或者开业后自行停业连续( )以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。

A、 三个月,六个月

B、 六个月,六个月

C、 九个月,十二个月

D、 十二个月,十二个月

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构一个省业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-718c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立由( )组成分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-bf12-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途,并按照约定( )贷款的使用情况,防止贷款被挪用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-291e-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d809-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0133-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构按照银行业监管机构的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件,可以自行做出不再追究责任或减轻追究责任的决定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-669f-c0c4-d7b79c752b00.html
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借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务,本金或者利息已经逾期的贷款至少应归为次级类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-6556-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少( )开展一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-865e-c0c4-d7b79c752b00.html
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固定资产贷款提款条件应包括项目资本金全额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-6b58-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访工作的原则是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-ef25-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过( )未开业的,或者开业后自行停业连续( )以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。

A、 三个月,六个月

B、 六个月,六个月

C、 九个月,十二个月

D、 十二个月,十二个月

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致单家金融机构一个省业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-718c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立由( )组成分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。

A. 董事会、监事会

B. 高级管理层

C. 内控管理职能部门、内部审计部门

D. 业务部门

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贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途,并按照约定( )贷款的使用情况,防止贷款被挪用。

A. 分配、掌握

B. 检查、监督

C. 观察、检验

D. 划转、掌控

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-291e-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其( )。

A. 委托关系

B. 授权

C. 权限

D. 代理关系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d809-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。

A. 还款

B. 资金管理

C. 账户管理

D. 贷款管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0133-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构按照银行业监管机构的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件,可以自行做出不再追究责任或减轻追究责任的决定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-669f-c0c4-d7b79c752b00.html
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借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务,本金或者利息已经逾期的贷款至少应归为次级类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-6556-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少( )开展一次。

A. 每个月

B. 每个季度

C. 每半年

D. 每年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-865e-c0c4-d7b79c752b00.html
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固定资产贷款提款条件应包括项目资本金全额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-6b58-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访工作的原则是( )

A. 属地管理、分级负责

B. 谁主管、谁负责

C. 依法、及时、就地解决问题与疏导教育相结合

D. 定期开展信访督查

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