商业银行应当建立内部控制（ ），明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位。

A. 有故意或重大过失犯罪记录的

B. 有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的

C. 受到监管部门处罚累计2次以上的

D. 因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或恶劣影响的

A. 最高人民法院

B. 仲裁委员会

C. 银监会

D. 国务院

A. 代委托人确定借款人

B. 代委托人垫付资金发放委托贷款

C. 为委托贷款提供各种形式的担保

D. 参与委托人的贷款决策

A. 银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件

B. 商业银行企业文化及服务规范

C. 自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

D. 银行业经营规则

A. 以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向

B. 保持外包风险、成本和效益的平衡

C. 强调风险事前控制

D. 持续改进外包策略

A. 固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例

B. 账户内的资金平均存量

C. 账户资金存量

D. 账户日均现金流量

A. 汇票被拒绝承兑的

B. 承兑人或者付款人死亡、逃匿的

C. 承兑人或者付款人被依法宣告破产的

D. 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的

A. 监控下

B. 双人会同下

C. 会计主管视线范围内

D. 内库柜员视线范围内