商业银行应当建立科学的（ ）体系，合理设定内部控制考评标准，对考评对象在特定期间的内部控制管理活动进行评价，并根据考评结果改进内部控制管理。

A. 神秘人检查

B. 抽查录音记录

C. 调阅监控录像

D. 查询文档资料

A. 贷款拨备率达到2.5%

B. 拨备覆盖率达到150％

C. AB两项标准中的较高者

D. AB两项标准中的较低者

A. 实际控制人

B. 最终受益人

C. 与其他股东的关联关系

D. 与其他股东的一致行动关系

E. 单一投资人

A. 反洗钱和反恐融资内部控制职责划分

B. 反洗钱和反恐融资内部控制措施

C. 反洗钱和反恐融资内部控制评价机制

D. 反洗钱和反恐融资内部控制监督制度

E. 反洗钱和反恐融资工作信息保密制度

F. 重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处置机制

A. 个人负责

B. 预防为主

C. 单位负责

D. 全面铺开

E. 突出重点

F. 保障安全

A. 15日

B. 30日

C. 3个月

D. 6个月

A. 1个月

B. 3个月

C. 6个月

D. 30日