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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
中华人民共和国的国体是:

A、 议会制

B、 共和制

C、 人民民主专政

D、 人民代表大会制度

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-906e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理是为了( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-9eba-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-9cf6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人,以商业银行总行认定为准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-d157-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构案件问责中的经济处理包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-bd5b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行可以基于( )原则,对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约客户、服务机构等有关风险信息进行共享,加强在风险管理方面的合作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-ffc2-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额( )以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a7be-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人的处分是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-8f4f-c0c4-d7b79c752b00.html
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在我国,票据金额以中文大写和数码小写同时记载,二者不一致的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d25f-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-61ac-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

中华人民共和国的国体是:

A、 议会制

B、 共和制

C、 人民民主专政

D、 人民代表大会制度

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-906e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理是为了( )。

A. 促进银行业的合法、稳健运行

B. 维护公众对银行业的信心

C. 杜绝银行业发生案件

D. 提高银行业经营效益

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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应()。

A. 及时市场化处置

B. 不再向贷款人追索

C. 继续向借款人追索

D. 继续向借款人追索或市场化处置

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商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人,以商业银行总行认定为准。

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目是关于商业银行的股东和控股关系的判断题。题干说的是商业银行的主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人的认定标准。

在金融监管和公司治理中,对于股东和控股关系的认定是非常重要的。通常,这些关系的认定会依据一定的法律法规和监管要求来执行。

题干中提到的“以商业银行总行认定为准”,这意味着商业银行的总行负责确定这些关系。然而,这个说法并不完全准确。

实际上,根据中国现行的《商业银行法》和《公司法》等相关法律法规,商业银行的股东及其控股关系的认定,应当以中国银保监会的认定为准。银保监会是负责监管商业银行的官方机构,它的认定具有权威性和法律效力。

因此,题干中的说法忽略了银保监会的权威认定,所以这个判断题的答案是B:错误。

为了帮助您更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明:

假设有一个公司,它的总行在北京,而银保监会位于上海。如果这家公司的股东关系需要认定,按照法律规定,银保监会的认定才是最终的、具有法律效力的。即使总行在北京,它也不能单方面认定股东关系,因为银保监会的监管权力是覆盖全国范围的。

这样,通过这个例子,我们可以更直观地理解为什么题干中的说法是错误的。

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银行业金融机构案件问责中的经济处理包括( )。

A. 扣减绩效工资

B. 降低薪酬级次

C. 要求赔偿经济损失

D. 降级

E. 撤职

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-bd5b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行可以基于( )原则,对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约客户、服务机构等有关风险信息进行共享,加强在风险管理方面的合作。

A. 自愿

B. 合作

C. 合法

D. 保密

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-ffc2-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额( )以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

A. 0.1

B. 0.15

C. 0.18

D. 0.2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a7be-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人的处分是:

A. 警告

B. 记大过(含)以上

C. 记过(含)以上

D. 降级(含)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-8f4f-c0c4-d7b79c752b00.html
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在我国,票据金额以中文大写和数码小写同时记载,二者不一致的( )。

A. 票据无效

B. 更改金额后,票据有效

C. 票据有效,以中文大写为准

D. 票据有效,以金额小写为准

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d25f-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-61ac-c0c4-d7b79c752b00.html
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