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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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(
单选题
)
( )建立金融监督管理协调机制,具体办法由其规定。

A、 国务院

B、 银监会

C、 中国人民银行

D、 全国人民代表大会常务委员会

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的()、()、()等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-624f-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下列付款方式中,适用于支票的付款方式是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-ff83-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构所从事的衍生产品( )等发生重大变动时,应当及时主动向中国银监会报告具体情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f789-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构可依据下列哪些因素对单家商业银行应达到的贷款损失准备监管标准进行差异化调整:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-0a01-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构严重违反审慎经营规则,情节特别严重或者逾期不改正的,可由国务院银行业监督管理机构( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c612-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员最少需要:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0abf-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的( )进行管理与控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0c23-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-8de3-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《担保法》有关质物保管的规定,以下说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-f9fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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银保监会要加强与有关部门协作,积极落实银行业保险业违法失信相关责任主体联合惩戒备忘录,制定完善银行保险从业人员违法失信信息使用、管理、监督等相关实施细则和操作流程,指导落实违法失信行为惩戒措施,达到( )的效果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-b0fa-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

( )建立金融监督管理协调机制,具体办法由其规定。

A、 国务院

B、 银监会

C、 中国人民银行

D、 全国人民代表大会常务委员会

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的()、()、()等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

A. 商业银行

B. 城市信用合作社

C. 农村商业银行

D. 城市商业银行

E. 农村信用合作社

F. 新型农村中小机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-624f-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下列付款方式中,适用于支票的付款方式是( )。

A. 见票后定期付款

B. 定日付款

C. 出票后定期付款

D. 见票即付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-ff83-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构所从事的衍生产品( )等发生重大变动时,应当及时主动向中国银监会报告具体情况。

A. 交易

B. 运行系统

C. 风险管理系统

D. 盈利能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f789-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构可依据下列哪些因素对单家商业银行应达到的贷款损失准备监管标准进行差异化调整:

A. 业务特点

B. 贷款质量

C. 信用风险管理水平

D. 贷款分类偏离度

E. 呆账核销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-0a01-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构严重违反审慎经营规则,情节特别严重或者逾期不改正的,可由国务院银行业监督管理机构( )。

A. 接管该机构

B. 吊销其经营许可证

C. 处以上五十万元以上罚款

D. 撤销该机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c612-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员最少需要:

A. 1人

B. 2人

C. 3人

D. 4人

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贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的( )进行管理与控制。

A. 支付

B. 额度

C. 利率

D. 安全性

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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:

A. 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B. 所投资的银行信贷资产为正常类

C. 商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D. 商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析每个选项的含义,并通过一些生动的例子来加深理解。

A: 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
- 这意味着在进行投资时,必须确保所有的操作都在法律和政策允许的范围内。比如,如果国家规定某些行业不允许投资,那么理财资金就不能投资于这些行业。

B: 所投资的银行信贷资产为正常类
- 这里的“正常类”指的是银行的信贷资产没有出现违约或其他风险问题。想象一下,如果你借给朋友钱,你

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根据《担保法》有关质物保管的规定,以下说法正确的是:

A. 质权人负有妥善保管质物的义务

B. 因保管不善致使质物灭失或者毁损的,质权人应当承担民事责任

C. 质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的,出质人可以要求质权人将质物提存,或者要求返还质物

D. 质物有损坏或者价值明显减少的可能,足以危害质权人权利的,质权人可以要求出质人提供相应的担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-f9fb-c0c4-d7b79c752b00.html
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银保监会要加强与有关部门协作,积极落实银行业保险业违法失信相关责任主体联合惩戒备忘录,制定完善银行保险从业人员违法失信信息使用、管理、监督等相关实施细则和操作流程,指导落实违法失信行为惩戒措施,达到( )的效果。

A. 惩戒一个,警示一片

B. 惩戒

C. 警示

D. 提醒

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