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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的,可以不再提取。

A、 百分之五十

B、 百分之三十

C、 百分之二十

D、 百分之十

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
金融机构风险暴露是指商业银行对金融机构的( )。根据金融机构的不同属性,商业银行应将金融机构风险暴露分为银行类金融机构风险暴露和非银行类金融机构风险暴露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f466-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的( )相适应。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-4174-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,所需要检查的文件、资料,银行业金融机构工作人员( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-b1d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-0a81-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应每年至少开展( )次覆盖全体从业人员的警示教育。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-f5e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构贷款拨备率为指:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-acbe-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行并表管理与监管指引》规定的可以不纳入银行并表管理范围的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1675-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1102-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少60天的流动性需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f703-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-ee6e-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的,可以不再提取。

A、 百分之五十

B、 百分之三十

C、 百分之二十

D、 百分之十

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
金融机构风险暴露是指商业银行对金融机构的( )。根据金融机构的不同属性,商业银行应将金融机构风险暴露分为银行类金融机构风险暴露和非银行类金融机构风险暴露。

A. 债务

B. 债权

C. 资本

D. 资产

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f466-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的( )相适应。

A. 业务性质

B. 规模

C. 复杂程度

D. 风险特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-4174-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,所需要检查的文件、资料,银行业金融机构工作人员( )。

A. 不得拒绝、阻碍和隐瞒

B. 涉及国家秘密的可以隐瞒

C. 涉及商业秘密的可以隐瞒

D. 涉及客户隐私的可以隐瞒

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-b1d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。

A. 5

B. 10

C. 20

D. 50

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-0a81-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应每年至少开展( )次覆盖全体从业人员的警示教育。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-f5e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构贷款拨备率为指:

A. 贷款损失准备与不良贷款余额之比

B. 不良贷款余额与贷款损失准备之比

C. 贷款损失准备与各项贷款余额之比

D. 各项贷款余额与贷款损失准备之比

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-acbe-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行并表管理与监管指引》规定的可以不纳入银行并表管理范围的是:

A. 具有业务同质性的各类被投资机构,其资产规模占银行集团整体资产规模的比例较小,但加总的业务和风险足以对银行集团的财务状况及风险水平造成重大影响

B. 被投资机构所产生的风险和损失足以对银行集团造成重大影响,包括但不限于流动性风险、法律合规风险、声誉风险等

C. 由商业银行短期持有,且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构,包括准备在一个会计年度之内出售或清盘的、权益性资本在50%以上的被投资机构

D. 通过境内外附属机构、空壳公司等复杂股权设计成立的、有证据表明商业银行实际控制或对该机构的经营管理存在重大影响的其他被投资机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1675-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本,重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1102-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少60天的流动性需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f703-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 市场风险管理部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-ee6e-c0c4-d7b79c752b00.html
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