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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
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( )可以根据商业银行的关联交易的风险状况,缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。

A、 审计署

B、 中国人民银行

C、 中国银行业监督管理委员会

D、 财政部

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行各个时间段的现金流缺口为该时间段的现金流入与现金流出的差额。根据重要性原则,商业银行可以选定部分现金流量少、发生频率低的业务不纳入现金流缺口的计算,但应当经其内部适当程序审核批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f90e-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-3ff4-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循的原则为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-e24a-c0c4-d7b79c752b00.html
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存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。若为多张存单质押,以距离到期日时间( )者确定贷款期限,分笔发放的贷款除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-793f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构()承担消费者权益保护工作的最终责任
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-aac4-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照我国现行宪法的规定,( )有权提议修改宪法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-8c9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送()、()、()等材料,并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-79c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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单位内部治安保卫人员无需接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-a399-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列哪个金融机构不是由国务院银行业监督管理机构监督管理( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-7ce3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-f2eb-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

( )可以根据商业银行的关联交易的风险状况,缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。

A、 审计署

B、 中国人民银行

C、 中国银行业监督管理委员会

D、 财政部

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行各个时间段的现金流缺口为该时间段的现金流入与现金流出的差额。根据重要性原则,商业银行可以选定部分现金流量少、发生频率低的业务不纳入现金流缺口的计算,但应当经其内部适当程序审核批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f90e-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。
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贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循的原则为:

A. 依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信

B. 依法、公开、公正和效率

C. 自愿、有偿、诚实信用

D. 平等、自愿、公平和诚实信用

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-e24a-c0c4-d7b79c752b00.html
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存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。若为多张存单质押,以距离到期日时间( )者确定贷款期限,分笔发放的贷款除外。

A. 最远

B. 最近

C. 最相似

D. 最符合

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-793f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构()承担消费者权益保护工作的最终责任

A. 消费者权益保护委员会

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 董事会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-aac4-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照我国现行宪法的规定,( )有权提议修改宪法。

A. 全国人民代表大会常务委员会

B. 全国人民代表大会法律委员会

C. 五分之一以上的全国人民代表大会代表

D. 全国人民代表大会会议主席团

E. 三分之一的全国人民代表大会代表

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-8c9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送()、()、()等材料,并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。

A. 反洗钱和反恐怖融资制度

B. 季度报告

C. 年度报告

D. 重大风险事项

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-79c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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单位内部治安保卫人员无需接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-a399-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列哪个金融机构不是由国务院银行业监督管理机构监督管理( )。

A. 财务公司

B. 金融租赁公司

C. 信托投资公司

D. 证券公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-7ce3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-f2eb-c0c4-d7b79c752b00.html
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