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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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下列关于关于各类信用风险权重说法错误的是:

A、 商业银行对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织债权的风险权重为0%

B、 商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为0%

C、 商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为20%

D、 商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为10%

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
加强案防重点领域全流程管理,健全内部控制,从()上对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-89ef-c0c4-d7b79c752b00.html
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听证报告内容主要包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-8fdc-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在办理代客资金业务时,应当做到( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-37ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应要求委托人开立专用于委托贷款的账户。委托人应在委托贷款发放后将委托资金划入该账户,商业银行按合同约定方式发放委托贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-e92e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据本行统一的操作风险管理评估方法,负责识别、评估部门的操作风险,并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序并组织实施的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-4f98-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融违法行为处罚办法》所称金融机构,是指:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-fbc1-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行代理保险业务,销售保单利益不确定的保险产品,在投保声明中,投保人应表明投保时了解产品情况,并自愿承担保单利益不确定的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-61e0-c0c4-d7b79c752b00.html
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合规负责人可以同时分管业务条线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-8abe-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额,必要时可以少于《中华人民共和国商业银行法》规定的限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-76c6-c0c4-d7b79c752b00.html
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固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的( )足额到位,并与贷款配套使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-2b48-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

下列关于关于各类信用风险权重说法错误的是:

A、 商业银行对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织债权的风险权重为0%

B、 商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为0%

C、 商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为20%

D、 商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为10%

答案:D

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相关题目
加强案防重点领域全流程管理,健全内部控制,从()上对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡。

A. 制度

B. 流程

C. 系统

D. 机制

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听证报告内容主要包括:

A. 当事人的基本情况

B. 听证工作组的人员组成、召开听证的时间、地点及听证过程

C. 当事人或其代理人陈述、申辩的内容

D. 调查人员与当事人或其代理人质证、辩论的内容

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商业银行在办理代客资金业务时,应当做到( )。

A. 了解客户从事资金交易的权限和能力

B. 向客户充分揭示有关风险

C. 获取必要的履约保证

D. 明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-37ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应要求委托人开立专用于委托贷款的账户。委托人应在委托贷款发放后将委托资金划入该账户,商业银行按合同约定方式发放委托贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-e92e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据本行统一的操作风险管理评估方法,负责识别、评估部门的操作风险,并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序并组织实施的是:

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 相关部门

D. 指定专人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-4f98-c0c4-d7b79c752b00.html
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《金融违法行为处罚办法》所称金融机构,是指:

A. 银行

B. 财务公司

C. 保险公司

D. 金融租赁公司

E. 信托投资公司

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商业银行代理保险业务,销售保单利益不确定的保险产品,在投保声明中,投保人应表明投保时了解产品情况,并自愿承担保单利益不确定的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-61e0-c0c4-d7b79c752b00.html
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合规负责人可以同时分管业务条线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-8abe-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额,必要时可以少于《中华人民共和国商业银行法》规定的限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-76c6-c0c4-d7b79c752b00.html
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固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的( )足额到位,并与贷款配套使用。

A. 项目资本金

B. 其他贷款

C. 集资款项

D. 银行存款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-2b48-c0c4-d7b79c752b00.html
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