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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系的是:

A、 高级管理层

B、 各分支机构

C、 分行级机构

D、 监事会

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
金融机构因电子银行系统升级、调试等原因,需要按计划暂时停止电子银行服务的,应选择适当的时间,尽可能减少对客户的影响,并至少提前( )天在其网站上予以公告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1d9e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当确定业务条线承担风险管理的直接责任;风险管理条线承担制定政策和流程,监测和管理风险的责任;()承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-8699-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位,对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-a425-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护部门主要职责包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-2448-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应当将保护金融消费者合法权益纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略中统筹规划,落实人员配备和经费预算,完善金融消费者权益保护工作机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-1be1-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列哪项不属于吸收公众存款的金融机构( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-a6fa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行流动性风险管理的最终责任由行长承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-63c3-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当加强日常管理与监测,将从业人员行为监测纳入( )监测系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-f3cc-c0c4-d7b79c752b00.html
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关键人员任职回避中,本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务;不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、( )、授信审批、投资决策、投资交易等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-0055-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》中所指的公款是指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-0261-c0c4-d7b79c752b00.html
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系的是:

A、 高级管理层

B、 各分支机构

C、 分行级机构

D、 监事会

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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金融机构因电子银行系统升级、调试等原因,需要按计划暂时停止电子银行服务的,应选择适当的时间,尽可能减少对客户的影响,并至少提前( )天在其网站上予以公告。

A. 1天

B. 3天

C. 5天

D. 10天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1d9e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当确定业务条线承担风险管理的直接责任;风险管理条线承担制定政策和流程,监测和管理风险的责任;()承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。

A. 内审部门

B. 审计部门

C. 董事会

D. 监事会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-8699-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位,对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。

A. 中国银保监会

B. 中国证监会

C. 金融办

D. 金融监管局

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-a425-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护部门主要职责包括:

A. 组织开展消费者权益保护审查工作,确保在产品和服务设计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关规定。

B. 组织开展消费者权益保护工作内部考核,对年度消费者权益保护工作完成情况进行总结,定期向高级管理层汇报,适时向董事会及委员会汇报。

C. 组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核,协调、督促相关部门和分支机构妥善处理各类消费者投诉。开展投诉数据运行监测、统计分析,负责定期向监管部门报送投诉数据和相关情况。

D. 组织开展消费者权益保护监督检查,对产品和服务销售各环节进行监督,确保贯彻金融消费者适当性制度,协助规范营销宣传和信息披露内容,针对发现问题采取有效措施督促落实整改。

E. 组织开展金融知识宣传教育活动,督促相关部门落实有关监管要求,主动预防和化解潜在矛盾,提高消费者金融素养。开展内部教育和培训,强化员工消费者权益保护意识。

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金融机构应当将保护金融消费者合法权益纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略中统筹规划,落实人员配备和经费预算,完善金融消费者权益保护工作机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-1be1-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列哪项不属于吸收公众存款的金融机构( )。

A. 农村信用合作社

B. 商业银行

C. 城市信用合作社

D. 金融资产管理公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-a6fa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行流动性风险管理的最终责任由行长承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-63c3-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当加强日常管理与监测,将从业人员行为监测纳入( )监测系统。

A. 账户

B. 非法集资

C. 反恐融资

D. 反洗钱

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-f3cc-c0c4-d7b79c752b00.html
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关键人员任职回避中,本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务;不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、( )、授信审批、投资决策、投资交易等工作。

A. 风险管理

B. 客户营销

C. 大堂经理

D. 科技开发

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-0055-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》中所指的公款是指()。

A. 财政专户资金

B. 国有企事业单位银行账户资金

C. 预算单位银行账户资金

D. 行政事业单位银行账户资金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-0261-c0c4-d7b79c752b00.html
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