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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构在确定考评指标权重时,合规经营类指标和风险管理类指标权重应当:

A、 明显低于其他类指标

B、 明显高于其他类指标

C、 至少与其他类指标权重相同

D、 根据机构的风险状况确定

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-ffc3-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期该行一级资本净额的比例不应超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1079-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目融资的借款人通常是何种机构:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-99f6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-0a81-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应通过借款合同的约定,要求担保人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-263a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包风险管理部门应当至少每两年开展一次全面的外包风险管理评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-2dd2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当持续达到《商业银行流动性风险管理办法》规定的流动性风险监管指标最低监管标准,这些监管指标包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-0e1f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构重要信息系统投产及变更如失败需重新安排的,银行业金融机构不需再次向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-f11c-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪些职责是商业银行风险管理部门应当承担的:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-2784-c0c4-d7b79c752b00.html
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监事不可以列席董事会会议,也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-b073-c0c4-d7b79c752b00.html
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构在确定考评指标权重时,合规经营类指标和风险管理类指标权重应当:

A、 明显低于其他类指标

B、 明显高于其他类指标

C、 至少与其他类指标权重相同

D、 根据机构的风险状况确定

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是( )。

A. 王某在银行上班之余,在外与朋友共同经营小额贷款公司

B. 银行员工李某向某担保公司提供客户贷款到期信息并收取咨询费

C. 丁某婉言谢绝其好友借用其名下客户的账户

D. 张某向其客户许诺某款理财产品的高收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-ffc3-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期该行一级资本净额的比例不应超过( )。

A. 0.01

B. 0.02

C. 0.05

D. 0.1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1079-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目融资的借款人通常是何种机构:

A. 项目施工单位

B. 项目所在地区的政府

C. 项目所属的集团公司

D. 为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-99f6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。

A. 5

B. 10

C. 20

D. 50

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-0a81-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应通过借款合同的约定,要求担保人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-263a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包风险管理部门应当至少每两年开展一次全面的外包风险管理评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-2dd2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当持续达到《商业银行流动性风险管理办法》规定的流动性风险监管指标最低监管标准,这些监管指标包括:

A. 流动性覆盖率

B. 存贷比

C. 流动性比例

D. 杠杆率

E. 流动性缺口率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-0e1f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构重要信息系统投产及变更如失败需重新安排的,银行业金融机构不需再次向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-f11c-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪些职责是商业银行风险管理部门应当承担的:

A. 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

B. 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告

C. 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案

D. 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-2784-c0c4-d7b79c752b00.html
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监事不可以列席董事会会议,也不可以对董事会决议事项提出质询或者建议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-b073-c0c4-d7b79c752b00.html
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