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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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大型银行境内年度新增机构计划下达后,确有特殊情况需在省内调整的,由大型银行各省(自治区、直辖市)分行向:

A、 当地银监局提出申请,银监局决定

B、 当地银监局提出申请,并由当地银监局作出决定

C、 银监局申请并由银监局作出决定

D、 银监局申请,由银监会作出决定

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
下列属于《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》中涉及非法金融活动方面的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-3908-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立借款人合理的( ),结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-69e0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构在制定经营计划时应综合考虑以下因素:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-b503-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因特殊原因不能按时披露流动性覆盖率信息的,应当至少提前( )向银监会申请延迟披露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f28b-c0c4-d7b79c752b00.html
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同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-58f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构因电子银行系统升级、调试等原因,需要按计划暂时停止电子银行服务的,应选择适当的时间,尽可能减少对客户的影响,并至少提前( )天在其网站上予以公告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1d9e-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的( )进行管理与控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0c23-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构拟任、现任董事(理事)和高级管理人员出现下列情形之一的,视为不符合《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》相关规定( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-4807-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行聘请外部审计师进行年度审计时,可不对表外业务风险情况的审查和评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ba81-c0c4-d7b79c752b00.html
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操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险、策略风险和声誉风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ecc7-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

大型银行境内年度新增机构计划下达后,确有特殊情况需在省内调整的,由大型银行各省(自治区、直辖市)分行向:

A、 当地银监局提出申请,银监局决定

B、 当地银监局提出申请,并由当地银监局作出决定

C、 银监局申请并由银监局作出决定

D、 银监局申请,由银监会作出决定

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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下列属于《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》中涉及非法金融活动方面的是( )。

A. 地下钱庄

B. 非法集资

C. 无照乱办金融

D. 违规设立员工持股计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-3908-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立借款人合理的( ),结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力

A. 收入偿债比例控制机制

B. 风险评价机制

C. 报告评估机制

D. 贷款操作规范

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银行业金融机构在制定经营计划时应综合考虑以下因素:

A. 社会经济发展

B. 市场变化

C. 自身发展战略

D. 风险偏好

E. 风险管控能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-b503-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因特殊原因不能按时披露流动性覆盖率信息的,应当至少提前( )向银监会申请延迟披露。

A. 5个工作日

B. 10个工作日

C. 15个工作日

D. 20个工作日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f28b-c0c4-d7b79c752b00.html
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同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金( )。

A. 发放固定资产贷款

B. 用于投资

C. 发放流动资金贷款

D. A或B

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金融机构因电子银行系统升级、调试等原因,需要按计划暂时停止电子银行服务的,应选择适当的时间,尽可能减少对客户的影响,并至少提前( )天在其网站上予以公告。

A. 1天

B. 3天

C. 5天

D. 10天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-1d9e-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的( )进行管理与控制。

A. 支付

B. 额度

C. 利率

D. 安全性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-0c23-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构拟任、现任董事(理事)和高级管理人员出现下列情形之一的,视为不符合《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》相关规定( )。

A. 本人或其配偶虽已偿还所有逾期债务,但曾有数额较大的逾期债务记录

B. 指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的

C. 被取消终身的董事(理事)和高级管理人员任职资格,或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的

D. 有本办法规定的不具备任职资格条件的情形,采用不正当手段获得任职资格核准的

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商业银行聘请外部审计师进行年度审计时,可不对表外业务风险情况的审查和评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ba81-c0c4-d7b79c752b00.html
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操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险、策略风险和声誉风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ecc7-c0c4-d7b79c752b00.html
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