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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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下列哪项属于二级资本:

A、 一般风险准备

B、 超额贷款损失准备

C、 未分配利润

D、 少数股东资本可计入部分

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
发卡银行应当建立信用卡( ),根据持卡人资信状况、用卡情况和风险信息对信用卡授信额度进行动态管理,并及时按照约定方式通知持卡人,必要时可以要求持卡人落实第二还款来源或要求其提供担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-fa5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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发卡行可以将哪项业务外包给发卡业务服务机构:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-49e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-77bf-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中,地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-f078-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-5c9f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则,各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点,突出各业务条线中关键岗位的行为要求,并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3729-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对理财资金进行投资管理应坚持的原则是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-2928-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行应当将流动性风险管理纳入内部审计范畴,定期审查和评价流动性风险管理的充分性和有效性。内部审计应当涵盖流动性风险管理的所有环节,包括但不限于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-e2b9-c0c4-d7b79c752b00.html
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合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-8677-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-29c8-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

下列哪项属于二级资本:

A、 一般风险准备

B、 超额贷款损失准备

C、 未分配利润

D、 少数股东资本可计入部分

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
发卡银行应当建立信用卡( ),根据持卡人资信状况、用卡情况和风险信息对信用卡授信额度进行动态管理,并及时按照约定方式通知持卡人,必要时可以要求持卡人落实第二还款来源或要求其提供担保。

A. 风险管理制度

B. 额度管理制度

C. 动态管理制度

D. 授信管理制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-fa5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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发卡行可以将哪项业务外包给发卡业务服务机构:

A. 授信审批

B. 交易监测

C. 资金结算

D. 欠款催收

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商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的()。

A. 报告路径

B. 报告途径

C. 报送路线

D. 报告路线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-77bf-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中,地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-f078-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括( )。

A. 借款人及项目发起人等相关关系人的情况

B. 贷款项目的情况

C. 贷款担保情况

D. 需要调查的其他内容

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-5c9f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则,各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点,突出各业务条线中关键岗位的行为要求,并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3729-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对理财资金进行投资管理应坚持的原则是:

A. 合理、稳健

B. 审慎、合理

C. 审慎、稳健

D. 审慎、合理、稳健

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-2928-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行应当将流动性风险管理纳入内部审计范畴,定期审查和评价流动性风险管理的充分性和有效性。内部审计应当涵盖流动性风险管理的所有环节,包括但不限于:

A. 流动性风险管理治理结构、策略、政策和程序能否确保有效识别、计量、监测和控制流动性风险

B. 流动性风险管理政策和程序是否得到有效执行

C. 现金流分析和压力测试的各项假设条件是否合理

D. 流动性风险限额管理是否有效

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-e2b9-c0c4-d7b79c752b00.html
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合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-8677-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的:

A. 0.0125

B. 0.0225

C. 0.0325

D. 0.0425

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-29c8-c0c4-d7b79c752b00.html
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