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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
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银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节,归纳起来主要涉及:

A、 信用风险和操作风险

B、 市场风险和信用风险

C、 操作风险和流动性风险

D、 市场风险和流动性风险

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行在给集团客户授信时,应进行充分的资信尽职调查,要对照授信对象提供的资料,对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查,并在授信调查报告中反映出来。( )应对调查报告的真实性负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-abf1-c0c4-d7b79c752b00.html
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电子银行业务包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-4fa4-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,不得有以下行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-0149-c0c4-d7b79c752b00.html
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以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( );但是,法律、行政法规另有规定的,从其规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-ecb7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应强化消费者权益保护内部考核结果在经营管理中的运用,具体措施包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-3355-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下面说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2b1c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行分支机构可自主经营表外业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-b873-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分,包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除,由银监会或者人民银行决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-361d-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,在任职回避调整到位前,必须严格实行业务回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-503e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-8b96-c0c4-d7b79c752b00.html
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节,归纳起来主要涉及:

A、 信用风险和操作风险

B、 市场风险和信用风险

C、 操作风险和流动性风险

D、 市场风险和流动性风险

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行在给集团客户授信时,应进行充分的资信尽职调查,要对照授信对象提供的资料,对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查,并在授信调查报告中反映出来。( )应对调查报告的真实性负责。

A. 商业银行总行

B. 授信的商业银行分支机构

C. 进行调查的调查人员

D. 集团客户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-abf1-c0c4-d7b79c752b00.html
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电子银行业务包括( )。

A. 利用计算机和互联网开展的银行业务

B. 利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务

C. 利用移动电话和无线网络开展的银行业务

D. 其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-4fa4-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,不得有以下行为:

A. 登记银行业消费者个人金融信息

B. 篡改使用银行业消费者个人金融信息

C. 违法使用银行业消费者个人金融信息

D. 未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-0149-c0c4-d7b79c752b00.html
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以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( );但是,法律、行政法规另有规定的,从其规定。

A. 百分之三十五

B. 百分之二十五

C. 百分之五十

D. 百分之三十

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-ecb7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应强化消费者权益保护内部考核结果在经营管理中的运用,具体措施包括()

A. 纳入综合绩效考评体系

B. 纳入机构问责体系

C. 纳入机构改革体系

D. 纳入人力资源管理体系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-3355-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下面说法正确的有( )。

A. 见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起十五日内向付款人提示承兑

B. 汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权

C. 见票即付的汇票无需提示承兑

D. 付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内承兑或者拒绝承兑

解析:
好的,让我们一起来详细解析这道关于《票据法》的多选题。

首先,我们来看选项A:“见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起十五日内向付款人提示承兑。”这个说法是错误的。根据《票据法》的规定,见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起一个月内向付款人提示承兑,而不是十五日内。

接下来是选项B:“汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权。”这个说法是正确的。如果持票人没有在规定的时间内提示承兑,那么他将失去对前手的追索权。

选项C:“见票即付的汇票无需提示承兑。”这个说法也是正确的。见票即付的汇票是指汇票上载明在持票人提示承兑时立即付款的汇票,因此无需进行承兑。

最后是选项D:“付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内承兑或者拒绝承兑。”这个说法同样是正确的。付款人必须在收到提示承兑的汇票后三日内作出承兑或拒绝承兑的决定。

现在,让我们通过一个生动的例子来帮助理解这些知识点。假设你开了一家小店,你向你的朋友借了一些钱,并给他开了一张汇票作为借款凭证。这张汇票是见票后定期付款的,你规定你的朋友在收到汇票后一个月内支付。如果你的朋友在一个月后没有去银行提示承兑,那么他就失去了对你追讨借款的权利。另一方面,如果你的朋友在收到汇票后立即支付,那么这张汇票就是见票即付的,他不需要再进行任何承兑程序。

通过这样的例子,我们可以更好地理解汇票的承兑流程和相关法律规定。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2b1c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行分支机构可自主经营表外业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-b873-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分,包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除,由银监会或者人民银行决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-361d-c0c4-d7b79c752b00.html
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因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的,在任职回避调整到位前,必须严格实行业务回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-503e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-8b96-c0c4-d7b79c752b00.html
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