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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业监管机构贷款拨备率为指:

A、 贷款损失准备与不良贷款余额之比

B、 不良贷款余额与贷款损失准备之比

C、 贷款损失准备与各项贷款余额之比

D、 各项贷款余额与贷款损失准备之比

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
企业纳税年度发生的亏损,准予向以后年度结转,用以后年度的所得弥补,但结转年限最长不得超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-9ffb-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-8c62-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当按照( )的原则,严格审核并确认债权的真实性,确保应收账款初始权属清晰确定、历次转让凭证完整、权责无争议。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-c80b-c0c4-d7b79c752b00.html
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严防信贷业务领域违法犯罪行为,防范()强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-ed72-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统,及时、准确记录经营管理信息,确保信息( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-f377-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当根据信息科技外包需求、合同等建立明确的服务质量监控指标,常见指标不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-9073-c0c4-d7b79c752b00.html
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关键人员与亲属不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-0426-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国民事诉讼法》,中级人民法院管辖第一审重大涉外案件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-5d49-c0c4-d7b79c752b00.html
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从同业代付业务的实质看:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-8211-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的每个网点在同一会计年度内与保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作不得超过:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-3dea-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业监管机构贷款拨备率为指:

A、 贷款损失准备与不良贷款余额之比

B、 不良贷款余额与贷款损失准备之比

C、 贷款损失准备与各项贷款余额之比

D、 各项贷款余额与贷款损失准备之比

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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企业纳税年度发生的亏损,准予向以后年度结转,用以后年度的所得弥补,但结转年限最长不得超过( )。

A. 2年

B. 3年

C. 5年

D. 7年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-9ffb-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正( )。

A. 未经批准设立分支机构的

B. 未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的

C. 违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的

D. 出租、出借经营许可证的

E. 未经批准买卖、代理买卖外汇的

F. 未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的

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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当按照( )的原则,严格审核并确认债权的真实性,确保应收账款初始权属清晰确定、历次转让凭证完整、权责无争议。

A. 产权明晰

B. 权属确定

C. 权责无议

D. 转让明责

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-c80b-c0c4-d7b79c752b00.html
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严防信贷业务领域违法犯罪行为,防范()强令、指使、暗示、授意下属越权、违规违章办理业务等行为。

A. 授信审批人员

B. 客户经理

C. 高级管理人员

D. 资产清收人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-ed72-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统,及时、准确记录经营管理信息,确保信息( )。

A. 完整

B. 连续

C. 准确

D. 可追溯

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-f377-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当根据信息科技外包需求、合同等建立明确的服务质量监控指标,常见指标不包括( )。

A. 基础设施可用率

B. 故障的响应时间

C. 客户满意度

D. 突发事件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-9073-c0c4-d7b79c752b00.html
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关键人员与亲属不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-0426-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国民事诉讼法》,中级人民法院管辖第一审重大涉外案件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-5d49-c0c4-d7b79c752b00.html
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从同业代付业务的实质看:

A. 委托行承担同业授信风险,代付行是客户的债权人

B. 委托行、代付行同时是客户的债权人

C. 委托行是客户的债权人,代付行承担同业授信风险

D. 委托行是客户的债权人,代付行不承担任何风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-8211-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的每个网点在同一会计年度内与保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作不得超过:

A. 2家

B. 3家

C. 4家

D. 5家

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-3dea-c0c4-d7b79c752b00.html
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