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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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金融企业批量转让不良资产时，如采取分期付款方式，首次支付比例不得低于全部价款的（）。

A、 0.1

B、 0.2

C、 0.3

D、 0.5

答案：C

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。

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商业银行内部控制的目标包括（）。

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银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至（）日。

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董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。

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银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人。

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我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行管理层负责建立完备的识别、计量、监测和报告贷款风险的管理制度，审慎评估贷款风险，确保贷款损失准备能够充分覆盖贷款风险。

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银行业金融机构每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。

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商业银行应当在半年度、年度财务报告中披露贷款损失准备相关信息，包括但不限于:

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固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。

商业银行披露的会计报表不包括( )。

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单选题

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

金融企业批量转让不良资产时，如采取分期付款方式，首次支付比例不得低于全部价款的（）。

A、 0.1

B、 0.2

C、 0.3

D、 0.5

答案：C

相关题目

商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。

点击查看答案

商业银行内部控制的目标包括（）。

A. 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C. 保证商业银行风险管理的有效性

D. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

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A. 20

B. 25

C. 30

D. 60

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董事对商业银行负有忠实义务和勤勉义务。

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A. 保密

B. 了解你的客户

C. 实事求是

D. 公开

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银行业金融机构每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。

点击查看答案

商业银行应当在半年度、年度财务报告中披露贷款损失准备相关信息，包括但不限于:

A. 本期及上年同期贷款拨备率

B. 本期及上年同期拨备覆盖率

C. 本期及上年同期贷款损失准备余额

D. 本期及上年同期计提、转回、核销数额

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固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。

点击查看答案

商业银行披露的会计报表不包括( )。

A. 资产负债表

B. 利润表（损益表）

C. 现金流量表

D. 业务状况表

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金融企业批量转让不良资产时，如采取分期付款方式，首次支付比例不得低于全部价款的（ ）。

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