APP下载
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
搜索
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有关信息进行披露,并于每个会计年度结束后( )月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

A、 一个

B、 两个

C、 三个

D、 四个

答案:D

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,这道题目考察的是商业银行在信息披露方面的规定。根据中国的相关法律法规,商业银行确实有义务对银行集团的信息进行披露,并且需要在每个会计年度结束后向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

现在,让我们通过一个生动的例子来理解这个知识点。想象一下,你是一个银行的经理,你的银行属于一个银行集团。每个会计年度结束后,你需要向监管机构提交一份详细的报告,就像向老师提交一份期末作业一样。这份报告需要包括银行集团的财务状况、风险管理、业务活动等信息。

现在,让我们看看选项:

A: 一个月内 - 这个选项意味着你只有一个月的时间来准备和提交报告,这对于一个复杂的银行集团来说可能不太现实。

B: 两个月内 - 这个选项给了你更多的时间,但可能仍然不足以处理所有必要的准备工作。

C: 三个半月内 - 这个选项给了你足够的时间来收集和分析数据,准备报告,并且确保一切符合监管要求。

D: 四个月内 - 这个选项提供了最多的时间,确保银行有足够的时间来准备和提交报告,同时也符合监管机构的要求。

根据这个例子,我们可以推断出正确答案是D:四个月内。这是因为四个月的时间足够银行集团进行全面的财务分析和信息披露,同时也能够满足监管机构的要求。

所以,这道题的正确答案是D。

拟下发-附件1:案防合规知识题库
流动资金贷款除用于股权投资外,不得用于固定资产投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-a8b2-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
银行业金融机构要完善流动性风险应对预案,不定期开展流动性风险压力测试。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-de45-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行与客户的业务往来,应当遵循( )的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-33b4-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-44f3-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9457-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-10ce-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
通过行政执法与刑事司法协调配合,发挥个案警示作用,建立()、()、()的监督惩处机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-4cbf-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
银行业金融机构所从事的衍生产品( )等发生重大变动时,应当及时主动向中国银监会报告具体情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f789-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行有拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的或提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处( )罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-6f22-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,( )可以对该银行实行接管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-6821-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有关信息进行披露,并于每个会计年度结束后( )月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

A、 一个

B、 两个

C、 三个

D、 四个

答案:D

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,这道题目考察的是商业银行在信息披露方面的规定。根据中国的相关法律法规,商业银行确实有义务对银行集团的信息进行披露,并且需要在每个会计年度结束后向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

现在,让我们通过一个生动的例子来理解这个知识点。想象一下,你是一个银行的经理,你的银行属于一个银行集团。每个会计年度结束后,你需要向监管机构提交一份详细的报告,就像向老师提交一份期末作业一样。这份报告需要包括银行集团的财务状况、风险管理、业务活动等信息。

现在,让我们看看选项:

A: 一个月内 - 这个选项意味着你只有一个月的时间来准备和提交报告,这对于一个复杂的银行集团来说可能不太现实。

B: 两个月内 - 这个选项给了你更多的时间,但可能仍然不足以处理所有必要的准备工作。

C: 三个半月内 - 这个选项给了你足够的时间来收集和分析数据,准备报告,并且确保一切符合监管要求。

D: 四个月内 - 这个选项提供了最多的时间,确保银行有足够的时间来准备和提交报告,同时也符合监管机构的要求。

根据这个例子,我们可以推断出正确答案是D:四个月内。这是因为四个月的时间足够银行集团进行全面的财务分析和信息披露,同时也能够满足监管机构的要求。

所以,这道题的正确答案是D。

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
流动资金贷款除用于股权投资外,不得用于固定资产投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-a8b2-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
银行业金融机构要完善流动性风险应对预案,不定期开展流动性风险压力测试。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-de45-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行与客户的业务往来,应当遵循( )的原则。

A. 平等、自愿、公平、公正

B. 平等、自愿、公平、互惠互利

C. 平等、自愿、公平、诚实信用

D. 平等、自愿、公平、为客户保密

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-33b4-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-44f3-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。

A. 申请设立银行业金融机构

B. 申请变更银行业金融机构经营地点

C. 申请终止银行业金融机构

D. 申请开办新业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9457-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行( )。

A. 贷款审查

B. 合规评价

C. 贷前调查

D. 风险评估

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-10ce-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
通过行政执法与刑事司法协调配合,发挥个案警示作用,建立()、()、()的监督惩处机制。

A. 跨区域

B. 跨部门

C. 跨领域

D. 跨行业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-4cbf-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
银行业金融机构所从事的衍生产品( )等发生重大变动时,应当及时主动向中国银监会报告具体情况。

A. 交易

B. 运行系统

C. 风险管理系统

D. 盈利能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f789-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行有拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的或提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处( )罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 二十万元以上五十万元以下

B. 二十万元以上三十万元以下

C. 四十万元以上五十万元以下

D. 三十万元以上五十万元以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-6f22-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,( )可以对该银行实行接管。

A. 中国人民银行

B. 地方政府

C. 国务院银行业监督管理机构

D. 工商行政管理机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-6821-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载