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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行应制定( ),以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。

A、 容量规划

B、 变更计划

C、 性能报告

D、 服务水平协议

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应依据有关法律法规的要求,规范和及时披露信息科技风险状况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-e760-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按( )等维度建立风险限额管理制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-28b1-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范高级管理人员()下属越权、违规违章办理业务等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-a9e4-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-eea8-c0c4-d7b79c752b00.html
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监管部门有权要求商业银行根据监管政策发放贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-0553-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构业务影响分析是指分析业务功能及其相关信息系统资源、评估特定信息系统突发事件对各种业务功能的影响的过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-1318-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当针对重要信息科技外包服务中断的场景,拟定相应的应急计划,考虑因素包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-1c26-c0c4-d7b79c752b00.html
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某银行一日客户非常多,为了减少客户等候时间,银行临时加开了多个窗口并让授权人员借用轮休柜员的柜员号和密码登陆系统办理业务,此做法符合规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-33d0-c0c4-d7b79c752b00.html
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在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9457-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行账户管理方面,不得存在以下行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-472c-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应制定( ),以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。

A、 容量规划

B、 变更计划

C、 性能报告

D、 服务水平协议

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应依据有关法律法规的要求,规范和及时披露信息科技风险状况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-e760-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按( )等维度建立风险限额管理制度。

A. 区域

B. 行业

C. 贷款品种

D. 行业风险

E. 以上都对

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银行业金融机构要建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。防范高级管理人员()下属越权、违规违章办理业务等行为。

A. 强令

B. 指使

C. 暗示

D. 授意

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-a9e4-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应( )。

A. 继续向债务人追索

B. 进行市场化处置

C. 追究相关人员责任

D. 建立健全风险管理机制

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监管部门有权要求商业银行根据监管政策发放贷款。
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银行业金融机构业务影响分析是指分析业务功能及其相关信息系统资源、评估特定信息系统突发事件对各种业务功能的影响的过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-1318-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当针对重要信息科技外包服务中断的场景,拟定相应的应急计划,考虑因素包括( )。

A. 事件场景

B. 事件持续时间和恢复可能性

C. 事件影响范围

D. 外包服务转包情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-1c26-c0c4-d7b79c752b00.html
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某银行一日客户非常多,为了减少客户等候时间,银行临时加开了多个窗口并让授权人员借用轮休柜员的柜员号和密码登陆系统办理业务,此做法符合规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-33d0-c0c4-d7b79c752b00.html
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在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。

A. 申请设立银行业金融机构

B. 申请变更银行业金融机构经营地点

C. 申请终止银行业金融机构

D. 申请开办新业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9457-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行账户管理方面,不得存在以下行为:

A. 获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息;

B. 利用客户账户过渡本人资金;

C. 通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D. 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务;

E. 空存、空取资金

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