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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致一个(含)以上省的多家金融机构业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。

A、 2

B、 3

C、 4

D、 6

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
突发事件信息一般逐级上报,紧急情况下,可多级同时报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-0cbe-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-59c8-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人的处分是:
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特别重大、非常敏感的突发事件发生后,事发单位力争在1个小时内电话报告相关信息、24小时内书面报告银行保险监管机构。
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要健全各()预防从业人员金融违法犯罪工作体系和管理制度。对存在管理缺失或缺陷的,应及时预警提示并采取管控措施,消除风险隐患。畅通完善投诉举报渠道,完善举报处置机制,做到有案必查、查实必罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-bbf5-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行可以为关联方的融资行为提供担保,也可以以银行存单、国债提供足额反担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-1de9-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立健全法制内部审批授权与转授权机制,审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-acfa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行制定资本规划,应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率( )年目标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-31f4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人,以商业银行总行认定为准。
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单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的,应当对直接负责的主管人员和其他( )或者个人给予纪律处分;造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行特别重大运营中断事件包括在业务服务时段导致一个(含)以上省的多家金融机构业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。

A、 2

B、 3

C、 4

D、 6

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
突发事件信息一般逐级上报,紧急情况下,可多级同时报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-0cbe-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。

A. “谁受益谁付费”

B. “谁委托谁付费”

C. “谁担责谁付费”

D. “谁发起谁付费”

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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人的处分是:

A. 警告

B. 记大过(含)以上

C. 记过(含)以上

D. 降级(含)

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特别重大、非常敏感的突发事件发生后,事发单位力争在1个小时内电话报告相关信息、24小时内书面报告银行保险监管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-063c-c0c4-d7b79c752b00.html
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要健全各()预防从业人员金融违法犯罪工作体系和管理制度。对存在管理缺失或缺陷的,应及时预警提示并采取管控措施,消除风险隐患。畅通完善投诉举报渠道,完善举报处置机制,做到有案必查、查实必罚。

A. 业务条线

B. 支行

C. 分理处

D. 分行

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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行可以为关联方的融资行为提供担保,也可以以银行存单、国债提供足额反担保。
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贷款人应建立健全法制内部审批授权与转授权机制,审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。
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商业银行制定资本规划,应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性,确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率( )年目标。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

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商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人,以商业银行总行认定为准。

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目是关于商业银行的股东和控股关系的判断题。题干说的是商业银行的主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人的认定标准。

在金融监管和公司治理中,对于股东和控股关系的认定是非常重要的。通常,这些关系的认定会依据一定的法律法规和监管要求来执行。

题干中提到的“以商业银行总行认定为准”,这意味着商业银行的总行负责确定这些关系。然而,这个说法并不完全准确。

实际上,根据中国现行的《商业银行法》和《公司法》等相关法律法规,商业银行的股东及其控股关系的认定,应当以中国银保监会的认定为准。银保监会是负责监管商业银行的官方机构,它的认定具有权威性和法律效力。

因此,题干中的说法忽略了银保监会的权威认定,所以这个判断题的答案是B:错误。

为了帮助您更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明:

假设有一个公司,它的总行在北京,而银保监会位于上海。如果这家公司的股东关系需要认定,按照法律规定,银保监会的认定才是最终的、具有法律效力的。即使总行在北京,它也不能单方面认定股东关系,因为银保监会的监管权力是覆盖全国范围的。

这样,通过这个例子,我们可以更直观地理解为什么题干中的说法是错误的。

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单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的,应当对直接负责的主管人员和其他( )或者个人给予纪律处分;造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。

A. 直接主管领导

B. 主要负责领导

C. 主管人员

D. 直接责任人员

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