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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构应当考虑信息科技外包的引入对业务连续性管理的影响,有针对性地完善业务连续性管理计划,不包括( )。

A、 识别出重要业务所涉及的服务提供商

B、 对服务提供商业务连续性进行监控

C、 需求的及时完成率

D、 在进行业务连续性计划演练时将相关的服务提供商纳入演练范围

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《中华人民共和国刑法》,在道路上驾驶机动车,有下列( )情形之一的,处拘役,并处罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-7da1-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构的行政处罚只能针对银行业金融机构和董事、高级管理人员,不能对一般的银行业从业人员实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-2a9c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有权拒绝下列哪项检查:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-d314-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况,实行以下措施( )。
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的金额、期限、利率、用途、支付、还款方式等条款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-284d-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行( )以上股份或表决权的非自然人股东。
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根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,在行政复议过程中,被申请人可自行向申请人、其他有关组织或者个人收集证据。
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同一证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时,商业银行应当从所对应的( )风险权重中选用较高的一个风险权重。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-da5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行的职责有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-82aa-c0c4-d7b79c752b00.html
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集团客户授信风险暴露后,商业银行在对授信对象采取清收措施的同时,应特别关注集团客户内部关联方之间的关联交易。有多家商业银行贷款的,商业银行之间可采取行动联合清收,必要时可组织联合清收小组,统一清收贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-f6b4-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构应当考虑信息科技外包的引入对业务连续性管理的影响,有针对性地完善业务连续性管理计划,不包括( )。

A、 识别出重要业务所涉及的服务提供商

B、 对服务提供商业务连续性进行监控

C、 需求的及时完成率

D、 在进行业务连续性计划演练时将相关的服务提供商纳入演练范围

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《中华人民共和国刑法》,在道路上驾驶机动车,有下列( )情形之一的,处拘役,并处罚金。

A. 追逐竞驶,情节恶劣的

B. 醉酒驾驶机动车的

C. 从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的

D. 违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的

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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构的行政处罚只能针对银行业金融机构和董事、高级管理人员,不能对一般的银行业从业人员实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-2a9c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有权拒绝下列哪项检查:

A. 检查人员一人,并出示合法证件和检查通知书

B. 检查人员二人,并出示合法证件和检查通知书

C. 检查人员三人,并出示合法证件和检查通知书

D. 检查人员多于十人,并出示合法证件和检查通知书

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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据重大经济形势变化、违约率明显上升等异常情况,实行以下措施( )。

A. 对贷款审批环节进行评价分析

B. 停止发放贷款

C. 及时、有针对性地调整审批政策

D. 加强相关贷款的管理

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-14ad-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的金额、期限、利率、用途、支付、还款方式等条款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-284d-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行( )以上股份或表决权的非自然人股东。

A. 0.1

B. 0.05

C. 0.15

D. 0.25

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-0e0d-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,在行政复议过程中,被申请人可自行向申请人、其他有关组织或者个人收集证据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4c1a-c0c4-d7b79c752b00.html
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同一证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时,商业银行应当从所对应的( )风险权重中选用较高的一个风险权重。

A. 两个较高的

B. 两个较低的

C. 三个较高的

D. 三个较低的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-da5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行的职责有()。

A. 制定风险管理策略

B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立

C. 制定清晰的执行和问责机制,确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施

D. 聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员,牵头负责全面风险管理

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,让我们来分析每个选项:

A: **制定风险管理策略** - 这是董事会的职责之一。董事会需要确保银行的风险管理策略与整体业务目标相一致,并符合监管要求。

B: **设定风险偏好和确保风险限额的设立** - 这也是董事会的责任。董事会需要决定银行愿意承担的风险类型和程度,并设定相应的风险限额,以控制风险在可接受范围内。

C: **制定清晰的执行和问责机制,确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施** - 这个选项强调了执行和问责的重要性。董事会需要确保所有的风险管理措施都能被正确理解和执行,并且有相应的问责机制来确保责任落实。

D: **聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员,牵头负责全面风险管理** - 这个选项涉及到人员的任命。董事会负责选择合适的人员来领导风险管理团队,确保风险管理得到专业和持续的监督。

现在,让我们通过一个生动的例子来加深理解:

想象一下,你是一家银行的CEO,你的董事会是你的“决策委员会”。你的董事会需要决定银行的风险“食谱”:他们决定银行可以承担多少风险(风险偏好),比如是追求高收益但风险也高的策略,还是更保守的策略。他们还需要设定“风险限额”,比如规定贷款损失不能超过总资产的某个百分比。

董事会还要确保有明确的“执行和问责机制”,就像一个食谱上的指导,告诉厨师(银行员工)如何按照食谱操作,以及如果出了问题,谁负责。

最后,董事会会“聘请”一位“厨师长”(风险总监或首席风险官),这个人会负责确保整个厨房(银行)的运作都符合食谱的要求,也就是风险管理策略。

所以,根据这个例子,我们可以看到,ABD选项都是董事会承担全面风险管理最终责任时需要履行的职责。选项C虽然也很重要,但它更多地涉及到执行层面,而不是董事会层面的决策和责任。

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集团客户授信风险暴露后,商业银行在对授信对象采取清收措施的同时,应特别关注集团客户内部关联方之间的关联交易。有多家商业银行贷款的,商业银行之间可采取行动联合清收,必要时可组织联合清收小组,统一清收贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-f6b4-c0c4-d7b79c752b00.html
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