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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
)
银行业金融机构应当针对重要外包服务中断的场景,拟定相应的应急计划,并定期进行演练,考虑因素不包括( )。

A、 事件持续时间和恢复可能性

B、 事件影响范围和可能的应急措施

C、 服务提供商自行恢复服务的可能性和时间

D、 提供备份人员

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对合作机构的系统接入或托管实施统一管理,制定分类技术规范和接口标准,实施技术与安全评估,并在本行与合作机构的网络和信息系统之间保持()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-e447-c0c4-d7b79c752b00.html
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宪法的修改,由全国人民代表大会常务委员会或者五分之一以上的全国人民代表大会代表提议,并由全国人民代表大会以全体代表的( )以上的多数通过。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-abf2-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向存款行申请开具的人民币定期存款权利凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-32f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-856e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-dac3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当注重以( )为目标,确保灾备系统能够有效接管生产系统并具备安全回切能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-64c1-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,内部审计力量不足的商业银行,应当委托( )对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-02d5-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》规定,银行业金融机构应完善薪酬管理制度,改进绩效考评体系,必要时可以设立时点性存款规模、市场份额或者排名等指标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-4b4a-c0c4-d7b79c752b00.html
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精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,不负刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-ef79-c0c4-d7b79c752b00.html
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大型银行应制定机构考核评估体系和退出标准,确定差异化的容忍度和宽限期。定期对机构进行后评估,总结实际情况与预测情况的差异,采取相应的纠正措施,对在一定时期内不能达到发展目标的机构要:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-89aa-c0c4-d7b79c752b00.html
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(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构应当针对重要外包服务中断的场景,拟定相应的应急计划,并定期进行演练,考虑因素不包括( )。

A、 事件持续时间和恢复可能性

B、 事件影响范围和可能的应急措施

C、 服务提供商自行恢复服务的可能性和时间

D、 提供备份人员

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行总行应当对合作机构的系统接入或托管实施统一管理,制定分类技术规范和接口标准,实施技术与安全评估,并在本行与合作机构的网络和信息系统之间保持()。

A. 业务隔离

B. 风险隔离

C. 互联互通

D. 信息共享

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-e447-c0c4-d7b79c752b00.html
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宪法的修改,由全国人民代表大会常务委员会或者五分之一以上的全国人民代表大会代表提议,并由全国人民代表大会以全体代表的( )以上的多数通过。

A. 半数

B. 三分之二

C. 四分之三

D. 全票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-abf2-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向存款行申请开具的人民币定期存款权利凭证。

A. 个人定期存单

B. 单位定期存单

C. 定期存折

D. 特种存单

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-32f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-856e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行董事会应履行以下信息科技管理职责( )。

A. 审查批准信息科技战略

B. 掌握主要的信息科技风险

C. 设立信息科技管理委员会

D. 建立信息科技部门

解析:
当然可以,让我们一起来深入探讨这道多选题。

首先,我们需要理解商业银行董事会在信息科技管理中的角色。董事会是商业银行的最高决策机构,负责监督和指导银行的总体战略和运营。在信息科技(IT)管理方面,他们的职责通常包括以下几个方面:

A: **审查批准信息科技战略** - 这是一个非常重要的职责。董事会需要确保银行的信息科技战略与整体业务目标一致,并且能够支持银行的长期发展。比如,如果银行计划投资于新的数字化服务,董事会需要审查这个战略,并决定是否批准。

B: **掌握主要的信息科技风险** - 随着技术的发展,信息科技风险也在增加。董事会需要了解这些风险,并确保银行有适当的措施来管理这些风险。想象一下,如果银行的数据泄露,可能会导致严重的财务损失和声誉损害,因此董事会必须掌握这些风险。

C: **设立信息科技管理委员会** - 为了更有效地管理信息科技事务,董事会可能会设立一个专门的管理委员会来监督信息科技的战略规划和执行。这个委员会可以由董事会成员和其他关键利益相关者组成。

D: **建立信息科技部门** - 虽然董事会不直接建立信息科技部门,但他们确实需要确保银行有一个有效的信息科技部门来执行战略和管理风险。这个部门负责日常的信息科技运营和维护。

根据这些解释,我们可以看到,选项A、B和C都是董事会应履行的信息科技管理职责。选项D虽然与信息科技部门有关,但建立部门通常是管理层的职责,而不是董事会的直接职责。

现在,让我们通过一个生动的例子来加深理解。想象一家银行正在考虑推出一个新的在线支付系统。董事会需要:

- 审查并批准这个系统的战略(A),确保它符合银行的整体目标和客户需求。
- 掌握这个系统可能带来的风险(B),比如网络安全威胁或技术故障。
- 设立一个专门的管理委员会(C)来监督这个项目的进展,确保它按时按预算完成。

通过这样的方式,董事会确保了信息科技战略的有效实施和风险的管理。

综上所述,正确答案是ABC。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-dac3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当注重以( )为目标,确保灾备系统能够有效接管生产系统并具备安全回切能力。

A. 真实业务接管

B. 灾备系统有效

C. 业务系统连续运行

D. 生产系统有效

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-64c1-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,内部审计力量不足的商业银行,应当委托( )对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

A. 国家审计部门

B. 其他商业银行审计部门

C. 银监会

D. 社会中介机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-02d5-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》规定,银行业金融机构应完善薪酬管理制度,改进绩效考评体系,必要时可以设立时点性存款规模、市场份额或者排名等指标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-4b4a-c0c4-d7b79c752b00.html
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精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,不负刑事责任。
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大型银行应制定机构考核评估体系和退出标准,确定差异化的容忍度和宽限期。定期对机构进行后评估,总结实际情况与预测情况的差异,采取相应的纠正措施,对在一定时期内不能达到发展目标的机构要:

A. 撤换机构负责人

B. 充实增加业务人员

C. 减少业务规模

D. 实行调整或关闭

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