A、 总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力;
B、 总行的信息系统建设不能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作;
C、 拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作;
D、 拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训。
答案:B
A、 总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力;
B、 总行的信息系统建设不能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作;
C、 拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作;
D、 拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训。
答案:B
A. 统一指挥
B. 分类管理
C. 总体处置
D. 快速响应
解析:
当然可以,让我们一起来深入探讨这道多选题。
首先,题目要求我们选择商业银行在运营中断事件应急处置时应当遵循的原则。这里有四个选项:
A: 统一指挥
B: 分类管理
C: 总体处置
D: 快速响应
让我们逐一分析这些原则:
1. **统一指挥(A)**:这是指在应急处置过程中,应该有一个明确的指挥中心或者负责人,确保所有行动都协调一致,避免混乱。比如,在一场火灾中,消防队长就是统一指挥的典型例子。在商业银行中,这意味着在运营中断时,应该有一个明确的负责人来协调各部门的行动。
2. **分类管理(B)**:这个原则意味着根据中断事件的性质和影响,采取不同的应对措施。比如,如果是技术故障,可能需要IT部门的专业人员来处理;如果是人为错误,可能需要内部审计部门介入。分类管理有助于更有效地解决问题。
3. **总体处置(C)**:这个原则可能指的是在处理事件时,需要考虑整个银行系统的稳定性和长远影响。虽然这是一个重要的考虑因素,但它并不是应急处置中特别强调的原则。
4. **快速响应(D)**:在运营中断事件中,时间是非常关键的。快速响应原则强调的是在事件发生时迅速采取行动,以减少损失和影响。这就像在体育比赛中,教练需要迅速调整战术以应对对手的变化。
根据这些分析,我们可以得出以下结论:
- **统一指挥(A)** 是必要的,因为它确保了行动的一致性和效率。
- **分类管理(B)** 也是必要的,因为它允许根据具体情况采取适当的措施。
- **快速响应(D)** 同样重要,因为它有助于最小化中断事件的影响。
而 **总体处置(C)** 虽然是一个重要的考虑因素,但在应急处置的紧急情况下,它可能不如其他三个原则那么直接相关。
因此,正确的答案是 **ABD**。
现在,让我们用一个生动的例子来加深理解。假设一家商业银行的ATM系统突然出现故障,导致客户无法取款。在这种情况下:
- **统一指挥(A)**:银行需要指定一个负责人来协调IT部门、客服部门和安全管理团队的行动。
- **分类管理(B)**:IT部门负责修复ATM系统,客服部门负责向客户解释情况并提供解决方案,安全部门负责确保现场的安全。
- **快速响应(D)**:IT部门需要迅速诊断问题并修复ATM系统,同时客服部门需要立即通知客户并安抚他们的情绪。
通过这样的例子,我们可以看到这些原则在实际操作中的重要性。
A. 加盖行政复议机关的印章
B. 自做出之日起
C. 一经送达
D. 一经领导同意
A. 持续工作
B. 重点监督
C. 轮岗
D. 强制休假制度
A. 银行业金融机构高管人员滥用职权、玩忽职守
B. 擅自设立银行业金融机构
C. 非法从事银行业金融机构的业务活动
D. 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的
解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。
首先,题目提到的是商业银行在计量信用风险加权资产时采用权重法,并且询问关于超额贷款损失准备计入二级资本的规定。这里有几个关键点需要理解:
1. **权重法**:这是一种银行用来评估信用风险的方法,通过给不同类型的资产分配不同的风险权重来计算。
2. **超额贷款损失准备**:这是银行为应对可能发生的贷款损失而设立的一种准备金。
3. **二级资本**:银行资本的一部分,用于吸收损失,二级资本通常包括次级债券、优先股等。
现在,让我们用一些生动的例子来帮助理解:
想象一下,你是一位银行的信贷经理。你的银行使用权重法来评估贷款的风险。每笔贷款都有不同的风险等级,比如A级贷款风险最低,而D级贷款风险最高。银行会根据这些风险等级给贷款分配不同的权重。
现在,题目说超额贷款损失准备可以计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的2.5%。这意味着,如果你银行的所有贷款(按照风险权重计算)的总价值是100万,那么你可以设立最多2.5万作为超额贷款损失准备,并将其计入二级资本。
然而,根据国际银行业监管标准,特别是巴塞尔协议III,超额贷款损失准备实际上是可以计入一级资本的,而不是二级资本。一级资本是银行中最核心的资本,包括普通股和留存收益,它用于吸收银行在正常经营过程中可能发生的损失。
因此,题目中的说法“超额贷款损失准备可计入二级资本”是不正确的。正确的说法应该是它可以计入一级资本,但同样有上限,这个上限通常是信用风险加权资产的1.25%。
所以,根据上述解析,答案是B:错误。这道题目提醒我们,在处理金融监管规则时,细节非常重要,需要准确理解各种资本的定义和用途。
A. 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力
B. 压力测试应当包含定性和定量分析
C. 商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试
D. 董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查,不断完善压力测试程序
A. 隐瞒毒品犯罪
B. 黑社会性质的组织犯罪
C. 恐怖活动犯罪
D. 走私犯罪
E. 贪污贿赂犯罪
F. 破坏金融管理秩序犯罪