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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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单选题
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举报人提出举报,应当实事求是,遵守法律、行政法规、部门规章,对所提供材料内容的( )负责。

A、 完整性

B、 真实性

C、 合规性

D、 正确性

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
计算企业所得税时,应纳入收入总额的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-eb9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起()日内,对被举报的违法行为作出书面调查意见,并及时书面告知举报人,但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-1c52-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,可由单位负责人视情况决定该员工是否回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-ec47-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,商业银行应该加强合规文化建设并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-846a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与第三方支付机构建立业务关联时,对于客户银行账户,商业银行应设立与客户技术风险承受能力相匹配的支付限额,包括单笔支付限额和( )支付限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c857-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应在2018年底前达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本充足率监管要求,鼓励有条件的商业银行提前达标。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f0d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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总资产规模一千亿元人民币以上且跨省设立分支机构的法人商业银行的重要信息系统灾难恢复能力应达到《信息安全技术 信息系统灾难恢复规范》中定义的灾难恢复等级第( )级(含)以上。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-4e00-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应明确从业人员行为管理的牵头部门,负责全机构从业人员的行为管理。除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工,积极配合牵头部门对从业人员的行为进行()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-876b-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查应以( ),采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-476f-c0c4-d7b79c752b00.html
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申请人对行政机关不予批准的行政许可事项,有权提起行政诉讼。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-d87a-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

举报人提出举报,应当实事求是,遵守法律、行政法规、部门规章,对所提供材料内容的( )负责。

A、 完整性

B、 真实性

C、 合规性

D、 正确性

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
计算企业所得税时,应纳入收入总额的是( )。

A. 销售货物收入

B. 提供劳务收入

C. 转让财产收入

D. 股息、红利等权益性投资收益

E. 特许权使用费收入

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-eb9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起()日内,对被举报的违法行为作出书面调查意见,并及时书面告知举报人,但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

A. 10

B. 30

C. 60

D. 90

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-1c52-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时,可由单位负责人视情况决定该员工是否回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-ec47-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,商业银行应该加强合规文化建设并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-846a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与第三方支付机构建立业务关联时,对于客户银行账户,商业银行应设立与客户技术风险承受能力相匹配的支付限额,包括单笔支付限额和( )支付限额。

A. 日累计

B. 周累计

C. 月累计

D. 多笔累计

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c857-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应在2018年底前达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本充足率监管要求,鼓励有条件的商业银行提前达标。
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总资产规模一千亿元人民币以上且跨省设立分支机构的法人商业银行的重要信息系统灾难恢复能力应达到《信息安全技术 信息系统灾难恢复规范》中定义的灾难恢复等级第( )级(含)以上。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

解析:
好的,让我们一起来深入理解这道题目。

首先,题目涉及到的是商业银行的信息系统灾难恢复能力。这种能力的重要性在于,它能够确保在发生灾难性事件(如火灾、地震、网络攻击等)时,银行的信息系统能够迅速恢复运行,从而保护客户的资金安全,维持金融市场的稳定。

题目中提到的《信息安全技术 信息系统灾难恢复规范》是一个国家标准,它定义了信息系统灾难恢复的等级。这些等级通常从低到高排列,等级越高,恢复的能力和速度越强。

现在,我们来分析每个选项:

A: 3级
B: 4级
C: 5级
D: 6级

根据题目要求,我们需要找到一个等级,这个等级至少是5级。那么,为什么是5级而不是3级或4级呢?

想象一下,如果你是一家大型的商业银行,拥有上万亿的总资产,并且在全国多个省份设有分支机构。你的信息系统如果只达到3级或4级的灾难恢复能力,那么在发生灾难时,可能需要较长时间才能恢复,这期间可能会影响到客户的业务,甚至可能引发金融风险。

而5级和6级的灾难恢复能力则意味着,即使在极端情况下,你的信息系统也能在很短的时间内恢复,甚至可以在不影响业务的情况下进行切换。这对于像商业银行这样对稳定性要求极高的机构来说,是非常重要的。

因此,选择C: 5级,是因为它提供了一个更高的保障,确保了在发生灾难时,银行的信息系统能够迅速、有效地恢复,从而保护客户利益和金融市场的稳定。

通过这个例子,我们可以看到,选择5级灾难恢复能力是基于对商业银行业务特点和安全需求的深入理解。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-4e00-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应明确从业人员行为管理的牵头部门,负责全机构从业人员的行为管理。除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工,积极配合牵头部门对从业人员的行为进行()。

A. 监测

B. 识别

C. 记录

D. 处理

E. 报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-876b-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查应以( ),采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。

A. 间接调查为主、实地调查为辅

B. 实地调查为主、间接调查为辅

C. 尽职调查为主、实地调查为辅

D. 实地调查为主、口头调查为辅

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-476f-c0c4-d7b79c752b00.html
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申请人对行政机关不予批准的行政许可事项,有权提起行政诉讼。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-d87a-c0c4-d7b79c752b00.html
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