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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。

A、 每年

B、 每月

C、 每季度

D、 不定期

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-d9dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行法》规定对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-a54e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据法律法规规定和借款合同的约定,参与借款人()等活动,维护贷款人债权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-f274-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行计量各类表内资产的风险加权资产,应首先用资产账面价值乘以风险权重,然后扣除相应的减值准备。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-e898-c0c4-d7b79c752b00.html
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当前,我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于(),属于多发危险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-4bfd-c0c4-d7b79c752b00.html
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加强内控管理,不得将所有业务外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-7738-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理的目标是促进银行业的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-df0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构员工履职规避有关规定中,“普通员工”应回避的亲属包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-a035-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-f656-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立健全法制内部审批授权与转授权机制,审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-acfa-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。

A、 每年

B、 每月

C、 每季度

D、 不定期

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-d9dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行法》规定对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( )。

A. 5%

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-a54e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应根据法律法规规定和借款合同的约定,参与借款人()等活动,维护贷款人债权。

A. 大额融资

B. 资产出售

C. 兼并分立

D. 破产清算

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-f274-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行计量各类表内资产的风险加权资产,应首先用资产账面价值乘以风险权重,然后扣除相应的减值准备。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-e898-c0c4-d7b79c752b00.html
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当前,我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于(),属于多发危险。

A. 内部人作案

B. 内外勾结

C. 外部人作案

D. 内部人作案和内外勾结作案

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-4bfd-c0c4-d7b79c752b00.html
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加强内控管理,不得将所有业务外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-7738-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理的目标是促进银行业的()。

A. 合法、有效运营,维护公众对银行业的信心

B. 合法、稳健运行,维护消费者对银行业的信心

C. 合法、有效运营,维护消费者对银行业的信心

D. 合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-df0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构员工履职规避有关规定中,“普通员工”应回避的亲属包括()。

A. 配偶的兄弟姐妹

B. 子女的配偶

C. 配偶的父母

D. 兄弟姐妹

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-a035-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。

A. 每年

B. 每月

C. 每季度

D. 不定期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-f656-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立健全法制内部审批授权与转授权机制,审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-acfa-c0c4-d7b79c752b00.html
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