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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
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银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为,重点考察是否有()行为记录。

A、 违规

B、 不当

C、 违法

D、 违纪

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线,也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标,因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围,期限视情况确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2aee-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0ea8-c0c4-d7b79c752b00.html
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被举报人,包括银行业金融机构及从业人员,保险机构、保险中介机构及从业人员,银行保险监督管理机构负责监管的其他主体,以及涉嫌非法设立银行业金融机构、保险机构、保险中介机构和非法经营银行业务、保险业务、保险中介业务的自然人、法人或者其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-8e20-c0c4-d7b79c752b00.html
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依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查,重点关注关键岗位人员()等情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-6679-c0c4-d7b79c752b00.html
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高级管理层应培育公平诚信的消费者权益保护文化和理念,树立员工的消费者权益保护意识
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-0381-c0c4-d7b79c752b00.html
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本人或其所在单位提出任职回避建议,由()作出决定,需要回避的,应调整岗位或岗位职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-62e7-c0c4-d7b79c752b00.html
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吕萍与胡木诉请离婚。在当事人的申请下,法院对该案进行了不公开审理。负责审判本案的审判员的下列做法中不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-d503-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业消费者权益保护工作应当坚持以下原则:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-ff3f-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列关于银行业监督管理机构的表述正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-d793-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开展以下信息科技外包时,应当向银监会或其派出机构报告( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-21e4-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为,重点考察是否有()行为记录。

A、 违规

B、 不当

C、 违法

D、 违纪

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线,也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标,因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围,期限视情况确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2aee-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于( )。

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

解析:
好的,让我们一起来深入探讨这道题目。

首先,这道题目考察的是关于《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定。并购贷款是指商业银行向并购方提供的用于支付并购交易价款的贷款。这种贷款通常用于企业并购活动,但同时也伴随着一定的风险。

题目中提到的比例限制,即并购交易价款中并购贷款所占的比例,这是一个非常重要的风险管理措施。这个比例限制的目的是为了防止银行过度暴露于单一客户的信用风险,确保银行的资产质量。

现在,我们来分析每个选项:

A: 0.3,这意味着并购交易价款中最多可以有30%的资金来自并购贷款。
B: 0.4,即40%。
C: 0.5,即50%。
D: 0.6,即60%。

根据题目给出的答案D,即60%,我们可以推断出这是规定的最高比例。这个比例意味着,如果一家企业想要进行并购,它最多只能有60%的并购交易价款是通过贷款来支付的。这样的规定有助于确保企业有足够的自有资金来支持并购活动,减少银行的风险。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来联想:

假设一家企业想要并购另一家企业,并购总价款为1000万元。如果按照0.6的比例,那么企业可以通过贷款获得600万元,而剩下的400万元则需要企业自己筹集。这样的安排就像是企业借了一半的钱去购买房产,这样即使房产市场有波动,企业也有足够的资金来应对。

因此,这个比例限制就像是给企业的并购活动设置了一个安全垫,确保了并购的稳健性。这就是为什么答案选择D,即60%的原因。

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被举报人,包括银行业金融机构及从业人员,保险机构、保险中介机构及从业人员,银行保险监督管理机构负责监管的其他主体,以及涉嫌非法设立银行业金融机构、保险机构、保险中介机构和非法经营银行业务、保险业务、保险中介业务的自然人、法人或者其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-8e20-c0c4-d7b79c752b00.html
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依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查,重点关注关键岗位人员()等情况。

A. 账户交易

B. 资金借贷

C. 证券投资

D. 兴办企业

E. 涉及诉讼

F. 社会关系往来

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高级管理层应培育公平诚信的消费者权益保护文化和理念,树立员工的消费者权益保护意识
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本人或其所在单位提出任职回避建议,由()作出决定,需要回避的,应调整岗位或岗位职责。

A. 属地监管机构

B. 任免单位

C. 所在单位负责人

D. 属地人民银行

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吕萍与胡木诉请离婚。在当事人的申请下,法院对该案进行了不公开审理。负责审判本案的审判员的下列做法中不正确的是( )。

A. 没有告知当事人双方在离婚判决书发生效力前不得另行结婚

B. 没有公开宣告判决书

C. 对当事人宣告判决时,没有告知当事人的上诉权利、上诉期限和上诉法院

D. 庭审完毕后10天宣告判决,而后3日发给当事人判决书

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银行业消费者权益保护工作应当坚持以下原则:

A. 以人为本

B. 服务至上

C. 履行社会责任

D. 践行向银行业消费者公开信息的义务,履行公正对待银行业消费者的责任

E. 遵从公平交易

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下列关于银行业监督管理机构的表述正确的是( )。

A. 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构监督管理的工作

B. 国务院银行业监督管理机构的职能之一是制定和执行货币政策

C. 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构业务活动监督管理的工作

D. 国务院银行业监督管理机构有权对经其批准在境外设立的金融机构监管

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银行业金融机构开展以下信息科技外包时,应当向银监会或其派出机构报告( )。

A. 信息科技工作整体外包

B. 数据中心整体外包

C. 咨询外包

D. 以非驻场形式实施的、集中存贮客户数据的业务交易系统外包

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