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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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确无法按相关要求进行任职回避的,避豁免人员相关信息应按()报银行保险机构总部以及对应监管部门或属地监管机构。

A、 月度

B、 季度

C、 半年

D、 年

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权,但被投资金融机构处于以下状态之一的,可不列入并表范围:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-d454-c0c4-d7b79c752b00.html
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机构制定轮岗计划和方案是要注意同一营业机构的( )轮岗时不能同时同向进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-3df8-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列( )应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-c8b4-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国现行宪法规定, 中央军事委员会主席向( )负责。
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ATM设备要做到对客户密码的硬加密,并在加密通道内进行安全传输严禁以( )形式在ATM设备、交换网络、收单前置等系统中“落地”,禁止在日志和归档文件内保存;禁止制卡文件明文保存。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1dc4-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有关信息进行披露,并于每个会计年度结束后( )月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d887-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构可依据下列哪些因素对单家商业银行应达到的贷款损失准备监管标准进行差异化调整:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-0a01-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,信访人采用( )形式提出信访事项的,应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-22ac-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构的代表机构经其总部批准可以经营金融业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-3c9c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行理财产品风险提示书应要求客户完整抄录确认“本人已经阅读风险提示,愿意承担投资风险”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-9090-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

确无法按相关要求进行任职回避的,避豁免人员相关信息应按()报银行保险机构总部以及对应监管部门或属地监管机构。

A、 月度

B、 季度

C、 半年

D、 年

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权,但被投资金融机构处于以下状态之一的,可不列入并表范围:

A. 已关闭或已宣布破产

B. 因终止而进入清算程序

C. 被投资金融机构所产生的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉造成重大影响

D. 受所在国外汇管制及其它突发事件的影响,资金调度受到限制的境外被投资金融机构

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机构制定轮岗计划和方案是要注意同一营业机构的( )轮岗时不能同时同向进行。

A. 网点负责人

B. 委派会计(授权经理)

C. 客户经理

D. 理财经理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-3df8-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列( )应是在机构各项日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的。

A. 连续三个对账周期对账失败的账户

B. 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

C. 长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

D. 账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

E. 存款较大的账户

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我国现行宪法规定, 中央军事委员会主席向( )负责。

A. 中央军事委员会集体

B. 中共中央政治局

C. 中共中央委员会

D. 全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-b62b-c0c4-d7b79c752b00.html
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ATM设备要做到对客户密码的硬加密,并在加密通道内进行安全传输严禁以( )形式在ATM设备、交换网络、收单前置等系统中“落地”,禁止在日志和归档文件内保存;禁止制卡文件明文保存。

A. 密码

B. 密文

C. 明文

D. 暗文

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商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有关信息进行披露,并于每个会计年度结束后( )月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

A. 一个

B. 两个

C. 三个

D. 四个

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,这道题目考察的是商业银行在信息披露方面的规定。根据中国的相关法律法规,商业银行确实有义务对银行集团的信息进行披露,并且需要在每个会计年度结束后向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

现在,让我们通过一个生动的例子来理解这个知识点。想象一下,你是一个银行的经理,你的银行属于一个银行集团。每个会计年度结束后,你需要向监管机构提交一份详细的报告,就像向老师提交一份期末作业一样。这份报告需要包括银行集团的财务状况、风险管理、业务活动等信息。

现在,让我们看看选项:

A: 一个月内 - 这个选项意味着你只有一个月的时间来准备和提交报告,这对于一个复杂的银行集团来说可能不太现实。

B: 两个月内 - 这个选项给了你更多的时间,但可能仍然不足以处理所有必要的准备工作。

C: 三个半月内 - 这个选项给了你足够的时间来收集和分析数据,准备报告,并且确保一切符合监管要求。

D: 四个月内 - 这个选项提供了最多的时间,确保银行有足够的时间来准备和提交报告,同时也符合监管机构的要求。

根据这个例子,我们可以推断出正确答案是D:四个月内。这是因为四个月的时间足够银行集团进行全面的财务分析和信息披露,同时也能够满足监管机构的要求。

所以,这道题的正确答案是D。

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银行业监管机构可依据下列哪些因素对单家商业银行应达到的贷款损失准备监管标准进行差异化调整:

A. 业务特点

B. 贷款质量

C. 信用风险管理水平

D. 贷款分类偏离度

E. 呆账核销

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根据国务院《信访条例》,信访人采用( )形式提出信访事项的,应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。

A. 电子邮件

B. 电话

C. 传真

D. 走访

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-22ac-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构的代表机构经其总部批准可以经营金融业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-3c9c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行理财产品风险提示书应要求客户完整抄录确认“本人已经阅读风险提示,愿意承担投资风险”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-9090-c0c4-d7b79c752b00.html
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