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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

题目内容

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单选题

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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定，以下关于流动性风险压力测试应当符合的要求表述错误的是：

A、合理审慎设定并定期审核压力情景，充分考虑影响商业银行自身的特定冲击、影响整个市场的系统性冲击和两者相结合的情景，以及轻度、中度、严重等不同压力程度

B、合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于60天

C、充分考虑各类风险与流动性风险的内在关联性和市场流动性对商业银行流动性风险的影响

D、定期在法人和集团层面实施压力测试，当存在流动性转移限制等情况时，应当对有关分支机构或附属机构单独实施压力测试

答案：B

拟下发-附件1：案防合规知识题库

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万以上十万以下罚金。

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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行关联交易分为一般关联交易、重大关联交易。

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（）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

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处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在招录人员时应向（）申请查询有关处罚信息。

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《商业银行流动性风险管理办法》规定的流动性比例=流动性资产余额÷流动性负债余额,流动性比例的最低监管标准为不低于( )%。

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有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款: （一）未经批准在名称中使用"银行"字样的；（二）未经批准购买商业银行股份总额百分之（）以上的；（三）将单位的资金以个人名义开立账户存储的。

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商业银行应加强对账管理，业务经办人员对所经手的业务应定期采取发函、电话、短信等方式与客户进行对账，必要时要进行上门对账。

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。

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贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途，并按照约定( )贷款的使用情况，防止贷款被挪用。

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要健全各（）预防从业人员金融违法犯罪工作体系和管理制度。对存在管理缺失或缺陷的，应及时预警提示并采取管控措施，消除风险隐患。畅通完善投诉举报渠道，完善举报处置机制，做到有案必查、查实必罚。