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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
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商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。

A、 “谁受益谁付费”

B、 “谁委托谁付费”

C、 “谁担责谁付费”

D、 “谁发起谁付费”

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-7dbb-c0c4-d7b79c752b00.html
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发卡银行应当建立信用卡( ),根据持卡人资信状况、用卡情况和风险信息对信用卡授信额度进行动态管理,并及时按照约定方式通知持卡人,必要时可以要求持卡人落实第二还款来源或要求其提供担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-fa5f-c0c4-d7b79c752b00.html
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某银行发生突发事件,可能形成重大声誉风险,该行应当向银保监会报送突发事件信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-a7c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访事项应当自受理之日起60日内办结;情况复杂的,经本行政机关负责人批准,可以适当延长办理期限,但延长期限不得超过60日,并告知信访人延期理由。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-cab0-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行设立新的实行市场调节价的服务收费项目,应当至少于实行前( )个月进行公示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c64c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行( )应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b0f8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当在( )、 ( )、( )或者( )醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-e7a7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构高管人员违规参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的,应采取以下哪种处理方式( )?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-01d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营战略出现重大偏差,董事未能及时提出意见或修正要求的,应当为不称职。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-43e2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营保险代理业务,应当具备下列条件:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-3cba-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。

A、 “谁受益谁付费”

B、 “谁委托谁付费”

C、 “谁担责谁付费”

D、 “谁发起谁付费”

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的,由中国人民银行责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-7dbb-c0c4-d7b79c752b00.html
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发卡银行应当建立信用卡( ),根据持卡人资信状况、用卡情况和风险信息对信用卡授信额度进行动态管理,并及时按照约定方式通知持卡人,必要时可以要求持卡人落实第二还款来源或要求其提供担保。

A. 风险管理制度

B. 额度管理制度

C. 动态管理制度

D. 授信管理制度

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某银行发生突发事件,可能形成重大声誉风险,该行应当向银保监会报送突发事件信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-a7c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访事项应当自受理之日起60日内办结;情况复杂的,经本行政机关负责人批准,可以适当延长办理期限,但延长期限不得超过60日,并告知信访人延期理由。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-cab0-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行设立新的实行市场调节价的服务收费项目,应当至少于实行前( )个月进行公示。

A. 1个月

B. 2个月

C. 3个月

D. 4个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c64c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行( )应至少向银行业监管部门提交一次对全行集团客户授信风险评估报告。

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

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银行保险机构应当在( )、 ( )、( )或者( )醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程。

A. 官方网站

B. 移动客户端

C. 营业场所

D. 办公场所

E. 当地媒体

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银行业金融机构高管人员违规参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的,应采取以下哪种处理方式( )?

A. 警告

B. 记大过

C. 降级

D. 取消从业资格

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-01d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行经营战略出现重大偏差,董事未能及时提出意见或修正要求的,应当为不称职。

解析:
好的,让我们来分析这道题目。首先,题目是一个判断题,它讨论的是商业银行经营战略出现重大偏差时,董事的责任问题。

题干说:“商业银行经营战略出现重大偏差,董事未能及时提出意见或修正要求的,应当为不称职。” 我们需要判断这个说法是正确还是错误。

答案给出的是B,即错误。现在,我将通过一些联想和例子来帮助你理解这个知识点。

想象一下,商业银行就像一艘大船,董事就像是船上的舵手。当这艘船(银行)在航行过程中出现了偏差,比如偏离了航线或者遇到了危险,舵手(董事)有责任及时发现问题,并采取措施来纠正。

然而,这并不意味着如果舵手没有立即提出意见或修正要求,他就一定是不称职的。原因如下:

1. **信息获取**:董事可能没有足够的信息来立即发现问题。在复杂的商业环境中,信息可能需要时间来收集和分析。

2. **决策过程**:即使董事意识到了问题,他们可能需要时间来评估情况,并制定合适的解决方案。

3. **责任分配**:董事会可能已经分配了某些责任给其他管理层成员,董事可能只是监督者而非执行者。

举个例子,假设一家银行的贷款审批流程出现了问题,导致不良贷款率上升。如果董事没有立即发现问题,这可能是因为他们依赖的是管理层提供的报告,而这些报告可能没有及时反映出问题的严重性。

因此,仅仅因为董事未能及时提出意见或修正要求,就判定他们不称职,可能过于简单化。董事的责任是监督和指导,而不是直接管理日常运营。

综上所述,题目的说法是错误的,因为董事的责任是复杂的,不能仅仅基于他们是否及时提出意见或修正要求来简单判断其是否称职。

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商业银行经营保险代理业务,应当具备下列条件:

A. 具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证

B. 主业经营情况良好,最近1年无重大违法违规记录

C. 已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统

D. 已建立保险代理业务管理制度和机制,并具备相应的专业管理能力

E. 法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员

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