APP下载

首页

财会金融

拟下发-附件1：案防合规知识题库

搜索

拟下发-附件1：案防合规知识题库

题目内容

(

单选题

)

商业银行应对委托贷款业务实行（），商业银行分支机构不得未经授权或超授权办理委托贷款业务。

A、转授权管理

B、集中授权管理

C、分级授权管理

D、限额授权管理

答案：C

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行代理保险业务，销售保单利益不确定的保险产品，在投保声明中，投保人应表明投保时了解产品情况，并自愿承担保单利益不确定的风险。

点击查看题目

( )依法对商业银行的关联交易实施监督管理。

点击查看题目

商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。

点击查看题目

银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构（）。

点击查看题目

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

点击查看题目

吴某是某支行零售经理，翠花公司是吴某的关联客户。因经营不善，翠花公司的贷款将要逾期，吴某主动联系翠花公司老板将其介绍给甬鑫典当行拆借“过桥资金”，帮助翠花公司成功转贷。吴某从中收取1万元的好处费。吴某违反银行员工不得（）的规定。

点击查看题目

商业银行受托办理委托贷款业务，应要求委托人自行确定委托贷款的借款人，并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、抵质押物等进行审查。

点击查看题目

( )依照《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。

点击查看题目

依据《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。

点击查看题目

从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

题目内容

(

单选题

)

手机预览

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行应对委托贷款业务实行（），商业银行分支机构不得未经授权或超授权办理委托贷款业务。

A、转授权管理

B、集中授权管理

C、分级授权管理

D、限额授权管理

答案：C

相关题目

商业银行代理保险业务，销售保单利益不确定的保险产品，在投保声明中，投保人应表明投保时了解产品情况，并自愿承担保单利益不确定的风险。

点击查看答案

( )依法对商业银行的关联交易实施监督管理。

A. 仲裁机关

B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 注册会计师协会

点击查看答案

商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。

点击查看答案

银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构（）。

A. 警告

B. 处罚

C. 实行接管

D. 撤销

点击查看答案

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

点击查看答案

A. 组织、参与民间融资或非法集资的

B. 充当资金掮客

C. 利用职务之便收取佣金

D. 员工利用岗位便利代客户投资、理财

点击查看答案

商业银行受托办理委托贷款业务，应要求委托人自行确定委托贷款的借款人，并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、抵质押物等进行审查。

点击查看答案

( )依照《固定资产贷款管理暂行办法》对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。

A. 银行业监督管理机构

B. 各级金融机构

C. 贷款人上级行

D. 银行业协会

点击查看答案

依据《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。

点击查看答案

从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

类似热门题库

2022年全国青少年禁毒知识竞赛小学生组题库

危化通用考试题库