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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
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贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可以()。

A、 将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件

B、 将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,无需明确第三方的资质条件

C、 将贷款调查的全部事项委托第三方完成

D、 将贷款调查中的任意事项审慎委托第三方代为办理

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
( )应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9088-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构要严防()利用职权和管理漏洞,篡改后台数据,盗取资金,以及非法复制数据、贩卖客户信息等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-b9e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人加强对贷款的发放管理应当做到( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-19b7-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应对固定资产投资项目的( )以及借款人的( )进行动态监测,对异常情况及时查明原因并采取相应措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-22ba-c0c4-d7b79c752b00.html
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各银保机构可结合本机构风险偏好,适当放宽或收紧任职回避、业务回避的范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3fb2-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制,监督贷款资金按( )使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-3119-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行信息披露频率分为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-9f58-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下面说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2b1c-c0c4-d7b79c752b00.html
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关键人员应回避的亲属包括配偶、直系血亲、三代以内旁系血亲和近姻亲。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1315-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位,并与贷款配套使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-f0da-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可以()。

A、 将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件

B、 将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,无需明确第三方的资质条件

C、 将贷款调查的全部事项委托第三方完成

D、 将贷款调查中的任意事项审慎委托第三方代为办理

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
( )应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。

A. 中国人民银行

B. 国务院审计、监察机关

C. 法院

D. 公安机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9088-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构要严防()利用职权和管理漏洞,篡改后台数据,盗取资金,以及非法复制数据、贩卖客户信息等行为。

A. 管理人员

B. 从业人员

C. 内部人员

D. 外部人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-b9e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人加强对贷款的发放管理应当做到( )。

A. 遵循审贷与放贷分离的原则

B. 设立独立的放款管理部门或岗位

C. 视同其他种类贷款进行管理

D. 负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-19b7-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应对固定资产投资项目的( )以及借款人的( )进行动态监测,对异常情况及时查明原因并采取相应措施。

A. 收入现金流、整体现金流

B. 合法性、诚信度

C. 盈利性、工作能力

D. 发展前景、管理能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-22ba-c0c4-d7b79c752b00.html
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各银保机构可结合本机构风险偏好,适当放宽或收紧任职回避、业务回避的范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3fb2-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制,监督贷款资金按( )使用。

A. 经营需求

B. 单位财务规定

C. 约定用途

D. 行政许可

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-3119-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行信息披露频率分为:

A. 临时披露

B. 季度披露

C. 半年披露

D. 年度披露

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-9f58-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下面说法正确的有( )。

A. 见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起十五日内向付款人提示承兑

B. 汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权

C. 见票即付的汇票无需提示承兑

D. 付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内承兑或者拒绝承兑

解析:
好的,让我们一起来详细解析这道关于《票据法》的多选题。

首先,我们来看选项A:“见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起十五日内向付款人提示承兑。”这个说法是错误的。根据《票据法》的规定,见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起一个月内向付款人提示承兑,而不是十五日内。

接下来是选项B:“汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权。”这个说法是正确的。如果持票人没有在规定的时间内提示承兑,那么他将失去对前手的追索权。

选项C:“见票即付的汇票无需提示承兑。”这个说法也是正确的。见票即付的汇票是指汇票上载明在持票人提示承兑时立即付款的汇票,因此无需进行承兑。

最后是选项D:“付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内承兑或者拒绝承兑。”这个说法同样是正确的。付款人必须在收到提示承兑的汇票后三日内作出承兑或拒绝承兑的决定。

现在,让我们通过一个生动的例子来帮助理解这些知识点。假设你开了一家小店,你向你的朋友借了一些钱,并给他开了一张汇票作为借款凭证。这张汇票是见票后定期付款的,你规定你的朋友在收到汇票后一个月内支付。如果你的朋友在一个月后没有去银行提示承兑,那么他就失去了对你追讨借款的权利。另一方面,如果你的朋友在收到汇票后立即支付,那么这张汇票就是见票即付的,他不需要再进行任何承兑程序。

通过这样的例子,我们可以更好地理解汇票的承兑流程和相关法律规定。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2b1c-c0c4-d7b79c752b00.html
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关键人员应回避的亲属包括配偶、直系血亲、三代以内旁系血亲和近姻亲。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1315-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位,并与贷款配套使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-f0da-c0c4-d7b79c752b00.html
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