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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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单选题
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商业银行总行( )应对全行集团客户授信风险作一次综合评估,同时应检查分支机构对相关制度的执行情况,对违反规定的行为应严肃查处。

A、 每月

B、 每季度

C、 每半年

D、 每年

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
( )采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-831e-c0c4-d7b79c752b00.html
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行政复议机关收到行政复议申请后,应当在(  )日内进行审查,并作出是否受理的决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-0aa4-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融企业应当认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作,在开展现场调查过程中,样本资产金额应不低于每批次资产的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d275-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-84bf-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-35a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,以下说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-161d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应强化消费者权益保护决策执行和监督机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-1da8-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院银行业监督管理机构应当和一些机构建立监督管理信息共享机制,下列哪项不包括在内( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-8d67-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,外资银行开办衍生产品交易业务,应当向当地监管机构提交由授权签字人签署的申请材料,经审查同意后,报中国银监会审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-783c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照中国人民银行的规定,向( )交存存款准备金,留足备付金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-45cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行总行( )应对全行集团客户授信风险作一次综合评估,同时应检查分支机构对相关制度的执行情况,对违反规定的行为应严肃查处。

A、 每月

B、 每季度

C、 每半年

D、 每年

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
( )采取欺诈手段骗取贷款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 存款人

B. 担保人

C. 借款人

D. 贷款人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-831e-c0c4-d7b79c752b00.html
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行政复议机关收到行政复议申请后,应当在(  )日内进行审查,并作出是否受理的决定。

A. 2

B. 5

C. 10

D. 20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-0aa4-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融企业应当认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作,在开展现场调查过程中,样本资产金额应不低于每批次资产的( )。

A. 0.3

B. 0.5

C. 0.75

D. 0.8

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d275-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次?()

A. 法律

B. 行政法规

C. 规章

D. 监管规范性文件

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商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。

解析:
好的,让我们一起来分析这道题目。

首先,题目提到的是商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,是否可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。这是一个关于银行业务操作规范的问题。

我们可以这样联想:想象一下,你走进一家银行,看到银行里摆放着各种保险、基金等产品的宣传资料。这些产品可能是由银行代销的,也就是说,银行与这些产品背后的机构签订了代销协议。银行这样做是为了为客户提供更多样化的金融产品选择。

然而,这里的关键在于“有效控制风险”和“公示相关信息”。银行在代销产品时,确实需要确保风险得到有效控制,这是保护客户利益和银行自身信誉的重要措施。同时,公示相关信息也是必要的,这样客户在购买产品时能够充分了解产品信息,做出明智的决策。

现在,让我们看看题目的答案。答案是B,即错误。这意味着商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,不能随意与其他机构签订代销协议并在营业场所公示相关信息。这可能是因为监管机构要求银行在代销产品时需要满足更严格的条件,比如需要获得监管部门的批准,或者需要遵守特定的信息披露规则。

生动的例子:假设你是一名学生,你的老师告诉你,你可以邀请其他同学来家里一起学习。但是,老师要求你确保家里安全,并且告诉所有来家里学习的人家庭住址。如果有一天,你邀请同学来家里,但没有告诉他们地址,也没有确保家里安全,那么你的行为可能就不符合老师的要求。

通过这个例子,我们可以看到,即使有良好的初衷(有效控制风险),也需要遵守一定的规则和程序。这就是为什么题目答案是错误的原因。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-35a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,以下说法正确的有( )。

A. 以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的,不得享有票据权利

B. 持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的,不得享有票据权利

C. 不管是否知悉,票据债务人都可以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由,对抗持票人

D. 票据债务人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人,进行抗辩

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-161d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应强化消费者权益保护决策执行和监督机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-1da8-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院银行业监督管理机构应当和一些机构建立监督管理信息共享机制,下列哪项不包括在内( )。

A. 中国人民银行

B. 国务院保险业监督管理机构

C. 国务院证券业监督管理机构

D. 地方政府

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-8d67-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,外资银行开办衍生产品交易业务,应当向当地监管机构提交由授权签字人签署的申请材料,经审查同意后,报中国银监会审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-783c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照中国人民银行的规定,向( )交存存款准备金,留足备付金。

A. 中国人民银行

B. 国务院银行业监督管理机构

C. 财政部

D. 总行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-45cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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