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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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个人贷款借款人( )支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。

A、转账

B、现金

C、自主

D、受托

答案：C

拟下发-附件1：案防合规知识题库

银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构，并每季度至少报送一次本机构从业人员行为评估报告，报告应至少包括本机构从业人员行为管理的治理架构、制度建设、从业人员不当行为等内容。

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贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定( )。

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哪些是员工严令禁止行为？

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商业银行应当建立科学有效的服务价格管理体系，措施包括：

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银行营业网点现金区不仅要进行同步录像，而且要进行同步录音，并要求录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。

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董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督，对相关工作进行审议，包括但不限于（）

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下列不可以办理对公业务的营业网点是：

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贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。

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下列属于《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》中涉及非法金融活动方面的是（）。

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商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于50%，并在三年内达到（）。

题目内容

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单选题

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

个人贷款借款人( )支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。

A、转账

B、现金

C、自主

D、受托

答案：C

相关题目

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A. 贷款结构

B. 贷款方式

C. 贷款金额

D. 贷款利率

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哪些是员工严令禁止行为？

A. 临柜人员在岗办理本人业务；盗用柜员卡、授权卡或密码；

B. 伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单（折）、账单等；

C. 编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用；

D. 私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证；

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商业银行应当建立科学有效的服务价格管理体系，措施包括：

A. 加强内部控制

B. 充分披露服务价格信息

C. 保障客户获得服务价格信息

D. 保障客户自主选择服务的权利

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银行营业网点现金区不仅要进行同步录像，而且要进行同步录音，并要求录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。

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董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督，对相关工作进行审议，包括但不限于（）

A. 年度消费者权益保护工作计划

B. 开展计划

C. 重大事项

D. 信息披露

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下列不可以办理对公业务的营业网点是：

A. 营业部

B. 传统支行

C. 小微支行

D. 社区支行

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贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。

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下列属于《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》中涉及非法金融活动方面的是（）。

A. 地下钱庄

B. 非法集资

C. 无照乱办金融

D. 违规设立员工持股计划

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商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于50%，并在三年内达到（）。

A. 0.6

B. 0.7

C. 0.8

D. 0.9

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