APP下载
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
搜索
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
贷款人应完善内部控制机制,实行贷款( )管理,全面了解客户信息,建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。

A、 封闭式

B、 集中统一

C、 全流程

D、 分级

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,( )全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-0ade-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
金融机构董事长(理事长)、行长(总经理、主任)及分支机构行长(总经理、主任)缺位时,金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职,并在指定之后( )日内向监管机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-27d5-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比;拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-615a-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
采用贷款人受托支付的,贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后,将贷款资金通过借款人账户支付给( ),并应做好有关细节的认定记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-18dc-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露( )等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-6a44-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定,各级监管部门要按照行政信息公开“双公示”要求,在规定时间内向社会公众公布重大监管处罚信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-af5a-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
关于银行业突发事件处置制度,下列哪项是错误的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-d4f0-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-59c8-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-3ac1-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
按照《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人加强对贷款的发放管理应当做到( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-19b7-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
拟下发-附件1:案防合规知识题库

贷款人应完善内部控制机制,实行贷款( )管理,全面了解客户信息,建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。

A、 封闭式

B、 集中统一

C、 全流程

D、 分级

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,( )全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。

A. 定期评估

B. 全面评估

C. 随时评估

D. 非定期评估

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-0ade-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
金融机构董事长(理事长)、行长(总经理、主任)及分支机构行长(总经理、主任)缺位时,金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职,并在指定之后( )日内向监管机构报告。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-27d5-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比;拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-615a-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
采用贷款人受托支付的,贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后,将贷款资金通过借款人账户支付给( ),并应做好有关细节的认定记录。

A. 担保人

B. 借款人

C. 合作人

D. 借款人交易对手

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-18dc-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露( )等信息。

A. 财务会计报告

B. 各类风险管理状况

C. 公司治理

D. 年度重大事项

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-6a44-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定,各级监管部门要按照行政信息公开“双公示”要求,在规定时间内向社会公众公布重大监管处罚信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-af5a-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
关于银行业突发事件处置制度,下列哪项是错误的( )。

A. 国务院银行业监督管理机构应建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度

B. 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,应当立即向国务院报告

C. 国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门应建立银行业突发事件处置制度

D. 应明确处置机构和人员及其职责、处置措施

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-d4f0-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。

A. “谁受益谁付费”

B. “谁委托谁付费”

C. “谁担责谁付费”

D. “谁发起谁付费”

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-59c8-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-3ac1-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
按照《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人加强对贷款的发放管理应当做到( )。

A. 遵循审贷与放贷分离的原则

B. 设立独立的放款管理部门或岗位

C. 视同其他种类贷款进行管理

D. 负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-19b7-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载