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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的,由( )承担责任。

A、 借款人

B、 贷款人

C、 存款人

D、 担保人

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-731b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性管理审计的内容应当包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-0a3e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构( )应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-b712-c0c4-d7b79c752b00.html
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各商业银行( )可根据本行实际,确定借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款额度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-8476-c0c4-d7b79c752b00.html
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销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-6621-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单质押期间,任何人不得擅自动用质押款项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-5349-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于自查工作走过场、流于形式的,要严肃追究部门、分支机构一把手的责任,并将自查质效纳入年度绩效考核之中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a67f-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行根据执行货币政策的需要,可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式,但贷款的期限不得超过:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-c067-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-5444-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-c766-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的,由( )承担责任。

A、 借款人

B、 贷款人

C、 存款人

D、 担保人

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-731b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性管理审计的内容应当包括( )。

A. 业务影响分析、风险评估、恢复策略及恢复目标的合理性和完整性

B. 业务连续性计划的完整性

C. 业务连续性计划演练过程及报告的真实性

D. 业务连续性管理相关部门及人员的履职情况

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银行业金融机构( )应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

A. 股东大会

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理人员

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各商业银行( )可根据本行实际,确定借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款额度。

A. 支行

B. 分行

C. 省行

D. 总行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-8476-c0c4-d7b79c752b00.html
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销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则( )。

A. 勤勉尽职原则

B. 诚实守信原则

C. 公平对待客户原则

D. 专业胜任原则

E. 业绩优先原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-6621-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单质押期间,任何人不得擅自动用质押款项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-5349-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于自查工作走过场、流于形式的,要严肃追究部门、分支机构一把手的责任,并将自查质效纳入年度绩效考核之中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a67f-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行根据执行货币政策的需要,可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式,但贷款的期限不得超过:

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 六个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-c067-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-5444-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理:

A. 情节轻微且未造成损害的

B. 自查发现、主动揭露案件的

C. 主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

D. 积极配合案件调查,为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

E. 因抵制无效,被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的,但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

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