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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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流动资金贷款管理的核心要求是:

A、 贷款人受托支付

B、 面谈面签

C、 完善贷款合同管理

D、 合理确定流动资金贷款需求量

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
下列情形中,银行需要承担相应责任的是?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-0d1c-c0c4-d7b79c752b00.html
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内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-9c50-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计制度和( )的有关规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-197a-c0c4-d7b79c752b00.html
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普通员工应回避的亲属包括( ) ( )、( ) 。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-709d-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3e20-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构应具备以下哪些特征:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-4fdd-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应强化消费者权益保护内部考核结果在经营管理中的运用,具体措施包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-3355-c0c4-d7b79c752b00.html
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对可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益,并有违法经营、经营管理不善的银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构依法可以( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-bf74-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人可以通过为项目提供()服务,为项目设计综合金融服务方案,组合运用各种融资工具,拓宽项目资金来源渠道,有效分散风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-5589-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当在( )醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-1854-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

流动资金贷款管理的核心要求是:

A、 贷款人受托支付

B、 面谈面签

C、 完善贷款合同管理

D、 合理确定流动资金贷款需求量

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
下列情形中,银行需要承担相应责任的是?()

A. 甲银行向客户乙推荐了超出其风险承受能力的代销产品,乙投资后出现较大损失

B. 甲银行在宣传某代销产品时声称该产品为本行理财产品,保本保收益,客户乙购买后出现损失

C. 甲银行在销售过程中向客户乙提供了相关销售文件并提示其阅读,客户乙未阅读直接签字,后因产品风险造成损失

D. 甲银行与乙机构订立代销合同,乙机构派遣员工丙前往甲银行营业网点从事产品宣传推介、销售活动,丁在丙的宣传后购买了该代销产品,后因风险造成损失

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内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-9c50-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计制度和( )的有关规定。

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 国家安全局

D. 审计署

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-197a-c0c4-d7b79c752b00.html
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普通员工应回避的亲属包括( ) ( )、( ) 。

A. 父母

B. 配偶及其父母、

C. 子女及其配偶

D. 表兄弟

E. 舅舅

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-709d-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立备案制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3e20-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构应具备以下哪些特征:

A. 针对某一业务单元或服务对象设立

B. 具有独立的经营或工作场所

C. 独立面向社会公众及交易对手开展经营活动

D. 经总行授权,在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行

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银行保险机构应强化消费者权益保护内部考核结果在经营管理中的运用,具体措施包括()

A. 纳入综合绩效考评体系

B. 纳入机构问责体系

C. 纳入机构改革体系

D. 纳入人力资源管理体系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-3355-c0c4-d7b79c752b00.html
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对可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益,并有违法经营、经营管理不善的银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构依法可以( )。

A. 实行接管

B. 就地自行解散

C. 促成机构重组

D. 撤销清算

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-bf74-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人可以通过为项目提供()服务,为项目设计综合金融服务方案,组合运用各种融资工具,拓宽项目资金来源渠道,有效分散风险。

A. 法律顾问

B. 财务顾问

C. 咨询顾问

D. 企业顾问

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-5589-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当在( )醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程。

A. 官方网站

B. 移动客户端

C. 营业场所

D. 办公场所

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-1854-c0c4-d7b79c752b00.html
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