按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行应当对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对交易对手、交易商品及贸易习惯等内容进行审核，并通过审核单据（ ）或银行认可的电子贸易信息等方式，确认相关交易行为真实合理存在，避免客户通过虚开发票或伪造贸易合同、物流、回款等手段恶意骗取融资。

A. 全额包销

B. 余额包销

C. 部分包销

D. 尽最大努力推销

A. 民事

B. 行政

C. 刑事

D. 经济

A. 产品和服务的工作流程

B. 产品和服务的性质

C. 产品和服务的收费情况

D. 合同主要条款

E. 合理揭示产品风险

A. 信用卡透支

B. 消费金融公司发放的个人贷款

C. 汽车金融公司发放的个人贷款

D. 银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款

E. 以存单、国债或银监会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款

A. 个人借款

B. 善意第三人

C. 债务人

D. 银行融资

A. 罚款

B. 警告

C. 行政拘留

D. 劳动教养

E. 没收违法所得、没收非法财物

A. 监管机构发出任职资格核准文件六个月后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的

B. 因死亡、失踪、或者丧失民事行为能力，而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职

C. 因主动辞职、被金融机构解聘、罢免，或退休及身体原因等不再担任金融机构董事（理事）或高级管理人员职务的

D. 因被有权机关限制人身自由或被追究刑事责任而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 相关部门

D. 指定专人