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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行办理单保理业务时,应当在保理合同中原则上要求卖方开立用于应收账款回笼的保理专户等相关账户。商业银行应当指定专人对保理专户资金进出情况进行监控,确保资金首先用于归还( )。

A、 个人借款

B、 善意第三人

C、 债务人

D、 银行融资

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
我国《票据法》所称的票据,是指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-144c-c0c4-d7b79c752b00.html
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行政机关应当根据被许可人的申请,在该行政许可有效期届满前作出是否准予延续的决定;逾期未作决定的,视为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-0647-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在重要信息系统突发事件发生后( )小时之内将突发事件相关情况上报银监会或其派出机构。
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以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,给予( )处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-4cc2-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理机构建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况,属于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-b785-c0c4-d7b79c752b00.html
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为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护借款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-e0ef-c0c4-d7b79c752b00.html
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人民法院应当中止诉讼的情形有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-d9ac-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单用于质押贷款时,存单金额应能覆盖贷款本息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-4f59-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-edef-c0c4-d7b79c752b00.html
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对前台柜员接手的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单(折)挂失等业务,前台柜员应认真审核其真实性和合规性后方可办理,出现问题前台柜员需承担全部审核不力的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-2da6-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行办理单保理业务时,应当在保理合同中原则上要求卖方开立用于应收账款回笼的保理专户等相关账户。商业银行应当指定专人对保理专户资金进出情况进行监控,确保资金首先用于归还( )。

A、 个人借款

B、 善意第三人

C、 债务人

D、 银行融资

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
我国《票据法》所称的票据,是指( )。

A. 汇票

B. 本票

C. 支票

D. 证券

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行政机关应当根据被许可人的申请,在该行政许可有效期届满前作出是否准予延续的决定;逾期未作决定的,视为:

A. 不予延续

B. 准予延续

C. 撤回许可

D. 撤销许可

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银行业金融机构应在重要信息系统突发事件发生后( )小时之内将突发事件相关情况上报银监会或其派出机构。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-80bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,给予( )处罚。

A. 三年以下有期徒刑或者拘役。

B. 两年以下有期徒刑或者拘役。

C. 并处或者单处罚金。

D. 没收违法所得。

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银行业监督管理机构建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况,属于( )。

A. 现场检查

B. 非现场检查

C. 并表检查

D. 跨境检查

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为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护借款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》。

解析:
好的,让我们来深入探讨这道题目。

首先,题目提到的是《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》,这是一部旨在加强对银行业监督管理的法律。现在,我们来分析题干中的几个关键点:

1. **加强对银行业的监督管理**:这是指通过法律手段来确保银行业运作的透明度和规范性。
2. **规范监督管理行为**:意味着要明确监管机构的职责和行为准则,确保监管活动合法、公正。
3. **防范和化解银行业风险**:这是为了保护银行业稳定,防止系统性风险的发生。
4. **保护借款人和其他客户的合法权益**:确保银行业务中的各方都能得到应有的保护。
5. **促进银行业健康发展**:最终目标是推动银行业持续、健康地发展。

现在,我们来看选项A和B:

- **A: 正确**:这个选项意味着上述所有目的都是通过《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》来实现的。
- **B: 错误**:这个选项则认为上述目的并非完全通过这部法律来实现。

根据你的答案B,我们可以推断出,这部法律可能没有完全覆盖题干中提到的所有目的,或者可能存在其他法律或措施也在共同发挥作用。

为了更好地理解这个知识点,我们可以通过一个生动的例子来联想:

想象一下,你是一名学校的老师,负责管理一个班级。你的目标是确保每个学生都能安全、快乐地学习。你制定了班级规则,比如准时到校、尊重他人等。但是,仅仅有规则还不够,你还需要不断地监督和调整,以确保规则得到执行,同时也要应对可能出现的各种情况。

在这个例子中,《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》就像是班级规则,它旨在规范银行业的运作。然而,银行业是一个复杂系统,除了法律之外,还需要其他监管措施、市场机制等来共同保障其健康发展。

因此,我们可以得出结论,虽然《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》在加强对银行业的监督管理方面发挥了重要作用,但它可能不是唯一的手段,也不是所有目的都能单独通过这部法律来实现。这就是为什么答案是B,即错误。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-e0ef-c0c4-d7b79c752b00.html
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人民法院应当中止诉讼的情形有( )。

A. 一方当事人死亡,需要等待继承人表明是否参加诉讼的

B. 作为一方当事人的法人或者其他组织终止,尚未确定权利和义务承受人的

C. 一方当事人因不可抗拒的事由,不能参加诉讼的

D. 本案必须以另一案的审理结果为依据,而另一案尚未审结的

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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单用于质押贷款时,存单金额应能覆盖贷款本息。
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银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在( )。

A. 个人账户中核算的本、外币存款

B. 对公结算账户中核算的本、外币存款

C. 个人账户中核算的本币存款

D. 对公结算账户中核算的本币存款

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对前台柜员接手的各类代办业务、大额资金交易、账户变更、存单(折)挂失等业务,前台柜员应认真审核其真实性和合规性后方可办理,出现问题前台柜员需承担全部审核不力的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-2da6-c0c4-d7b79c752b00.html
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