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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当( )评估保理业务政策和程序的有效性,加强内部审计监督,确保业务稳健运行。

A、 每月

B、 每季度

C、 不定期

D、 定期

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处( )罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c218-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构按( )对商业银行贷款拨备率和拨备覆盖率进行监测和分析,对贷款损失准备异常变化进行调查或现场检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-be25-c0c4-d7b79c752b00.html
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本人主动提出业务回避申请的,按照管理权限由()作出回避决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-66b6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-35a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》规定委派会计 (授权经理)轮岗期限最长不超过 年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-f831-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行资本充足率监管要求包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-104c-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立商业银行的注册资本应当是实缴资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-55c9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东应向商业银行报告名称变更及合并、分立情况相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-e7c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据投资性质的不同,将理财产品分为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-580c-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-7d6b-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当( )评估保理业务政策和程序的有效性,加强内部审计监督,确保业务稳健运行。

A、 每月

B、 每季度

C、 不定期

D、 定期

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处( )罚款。

A. 一万元以上五万元以下

B. 五万元以上十万元以下

C. 十万元以上二十万元以下

D. 十万元以上三十万元以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c218-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构按( )对商业银行贷款拨备率和拨备覆盖率进行监测和分析,对贷款损失准备异常变化进行调查或现场检查。

A. 旬

B. 月

C. 季

D. 年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-be25-c0c4-d7b79c752b00.html
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本人主动提出业务回避申请的,按照管理权限由()作出回避决定。

A. 属地监管机构

B. 上级单位人事部门

C. 上级单位管理层

D. 所在单位或部门负责人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-66b6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。

解析:
好的,让我们一起来分析这道题目。

首先,题目提到的是商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,是否可以与其他机构签订代销协议,并在营业场所进行公示相关信息。这是一个关于银行业务操作规范的问题。

我们可以这样联想:想象一下,你走进一家银行,看到银行里摆放着各种保险、基金等产品的宣传资料。这些产品可能是由银行代销的,也就是说,银行与这些产品背后的机构签订了代销协议。银行这样做是为了为客户提供更多样化的金融产品选择。

然而,这里的关键在于“有效控制风险”和“公示相关信息”。银行在代销产品时,确实需要确保风险得到有效控制,这是保护客户利益和银行自身信誉的重要措施。同时,公示相关信息也是必要的,这样客户在购买产品时能够充分了解产品信息,做出明智的决策。

现在,让我们看看题目的答案。答案是B,即错误。这意味着商业银行基层营业性机构在有效控制风险的前提下,不能随意与其他机构签订代销协议并在营业场所公示相关信息。这可能是因为监管机构要求银行在代销产品时需要满足更严格的条件,比如需要获得监管部门的批准,或者需要遵守特定的信息披露规则。

生动的例子:假设你是一名学生,你的老师告诉你,你可以邀请其他同学来家里一起学习。但是,老师要求你确保家里安全,并且告诉所有来家里学习的人家庭住址。如果有一天,你邀请同学来家里,但没有告诉他们地址,也没有确保家里安全,那么你的行为可能就不符合老师的要求。

通过这个例子,我们可以看到,即使有良好的初衷(有效控制风险),也需要遵守一定的规则和程序。这就是为什么题目答案是错误的原因。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-35a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》规定委派会计 (授权经理)轮岗期限最长不超过 年。

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-f831-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行资本充足率监管要求包括:

A. 最低资本要求

B. 储备资本要求

C. 逆周期资本要求

D. 系统重要性银行附加资本要求

E. 第二支柱资本要求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-104c-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立商业银行的注册资本应当是实缴资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-55c9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东应向商业银行报告名称变更及合并、分立情况相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-e7c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据投资性质的不同,将理财产品分为()。

A. 固定收益类理财产品

B. 权益类理财产品

C. 商品及金融衍生品类理财产品

D. 混合类理财产品。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-580c-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-7d6b-c0c4-d7b79c752b00.html
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