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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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单选题
)
存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的( )。

A、 50%

B、 0.85

C、 0.9

D、 0.7

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当建立由( )组成分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-bf12-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份,应符合国家法律法规和监管规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ae53-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》在建立个人贷款管理机制方面向贷款人提出的要求是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-0742-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业消费者有权依法主张自身合法权益不受侵害,对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告,但不能对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督,只有银监会才有监督的权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-13e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据民事诉讼法的规定,同一案件,两个以上的人民法院都有管辖权时( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-1a29-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应合理测算贷款人( ),审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-e676-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0f55-c0c4-d7b79c752b00.html
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以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,给予( )处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-4ed9-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列( )不属于制定《中华人民共和国商业银行法》的目的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-2dc8-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》,关键人员应回避的亲属包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-281e-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的( )。

A、 50%

B、 0.85

C、 0.9

D、 0.7

答案:C

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应当建立由( )组成分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。

A. 董事会、监事会

B. 高级管理层

C. 内控管理职能部门、内部审计部门

D. 业务部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-bf12-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份,应符合国家法律法规和监管规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ae53-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》在建立个人贷款管理机制方面向贷款人提出的要求是( )。

A. 建立有效的个人贷款全流程管理机制

B. 制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程

C. 明确相应贷款对象和范围

D. 实施差别风险管理

E. 建立贷款各操作环节的考核和问责机制

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银行业消费者有权依法主张自身合法权益不受侵害,对侵害自身合法权益的行为和相关人员进行检举和控告,但不能对银行业金融机构消费者权益保护工作进行监督,只有银监会才有监督的权利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-13e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据民事诉讼法的规定,同一案件,两个以上的人民法院都有管辖权时( )。

A. 原告可以向其中一个法院起诉

B. 由当事人协商确定案件的管辖法院

C. 由有管辖权的法院协商确定案件的管辖法院

D. 由上级法院指定其中一个法院受理案件

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贷款人应合理测算贷款人( ),审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。

A. 生产规模

B. 市场前景

C. 盈利能力

D. 营运资金需求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-e676-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0f55-c0c4-d7b79c752b00.html
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以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,给予( )处罚。

A. 五年以上十年以下有期徒刑。

B. 没收违法所得。

C. 三年以上七年以下有期徒刑。

D. 处罚金。

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下列( )不属于制定《中华人民共和国商业银行法》的目的。

A. 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益

B. 提高公众对现代金融的了解

C. 提高信贷资产质量

D. 保障商业银行的稳健运行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-2dc8-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》,关键人员应回避的亲属包括()

A. 配偶

B. 直系血亲

C. 三代以内旁系血亲

D. 近姻亲

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-281e-c0c4-d7b79c752b00.html
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