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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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贷款人应妥善管理质押存单及出质人提供的预留印签或密码。因保管不善造成丢失、损坏,由( )承担责任。

A、 贷款人

B、 借款人

C、 第三方

D、 双方

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
要健全各()预防从业人员金融违法犯罪工作体系和管理制度。对存在管理缺失或缺陷的,应及时预警提示并采取管控措施,消除风险隐患。畅通完善投诉举报渠道,完善举报处置机制,做到有案必查、查实必罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-bbf5-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见要求,在办理柜台业务方面,不得存在以下行为:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-e389-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少( )次,审计每两年至少( )次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1381-c0c4-d7b79c752b00.html
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按不同规则保理业务可分为哪几类( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-e1bc-c0c4-d7b79c752b00.html
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制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是为了(),保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1530-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构虚假出资或者抽逃出资的,依据《金融违法行为处罚办法》规定下列说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-49f2-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财产品宣传及销售人员产品营销推介时,应真实、全面介绍产品的性质和特征,明确告知是本机构产品还是其他机构产品、是保本产品还是非保本产品、是有固定收益的产品还是没有固定收益的产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-8a9e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业消费者权益保护工作的最终责任的承担者是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-9717-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照有关法律、法规及《商业银行服务价格管理办法》的规定对商业银行服务价格管理活动进行监督管理的机构是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-96d1-c0c4-d7b79c752b00.html
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针对评估中发现的()问题,应提出有效的整改计划,并持续对行为守则及其细则进行完善。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-4823-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

贷款人应妥善管理质押存单及出质人提供的预留印签或密码。因保管不善造成丢失、损坏,由( )承担责任。

A、 贷款人

B、 借款人

C、 第三方

D、 双方

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
要健全各()预防从业人员金融违法犯罪工作体系和管理制度。对存在管理缺失或缺陷的,应及时预警提示并采取管控措施,消除风险隐患。畅通完善投诉举报渠道,完善举报处置机制,做到有案必查、查实必罚。

A. 业务条线

B. 支行

C. 分理处

D. 分行

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根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见要求,在办理柜台业务方面,不得存在以下行为:( )

A. 核对预留印鉴或支付密钥后办理业务

B. 代客户签名、设置/重置/输入密码

C. 代客户保管客户存单、卡、折、身份证件等重要物品

D. 柜员办理本人业务

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商业银行内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少( )次,审计每两年至少( )次。

A. 1,1

B. 1,2

C. 2,1

D. 2,2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1381-c0c4-d7b79c752b00.html
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按不同规则保理业务可分为哪几类( )。

A. 国内保理和国际保理

B. 有追索权保理和无追索权保理

C. 单保理和双保理

D. 买方保理和卖方保理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-e1bc-c0c4-d7b79c752b00.html
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制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是为了(),保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展。

A. 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益

B. 提高信贷资产质量

C. 规范商业银行的行为

D. 加强监督管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1530-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构虚假出资或者抽逃出资的,依据《金融违法行为处罚办法》规定下列说法正确的是( )。

A. 责令停业整顿,并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5%以上10%以下的罚款

B. 责令停业整顿,并处虚假出资金额或者抽逃出资金额15%以上30%以下的罚款

C. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予警告直至开除的纪律处分

D. 情节严重的,暂停金融许可事项

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-49f2-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财产品宣传及销售人员产品营销推介时,应真实、全面介绍产品的性质和特征,明确告知是本机构产品还是其他机构产品、是保本产品还是非保本产品、是有固定收益的产品还是没有固定收益的产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-8a9e-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业消费者权益保护工作的最终责任的承担者是:

A. 银行业金融机构董(理)事会

B. 银行业金融机构理事会

C. 银行业金融机构的高管层

D. 银行业金融机构相关分支机构负责人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-9717-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照有关法律、法规及《商业银行服务价格管理办法》的规定对商业银行服务价格管理活动进行监督管理的机构是:

A. 中国银行业监督管理委员会

B. 银行业协会

C. 国务院价格主管部门

D. 各商业银行总行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-96d1-c0c4-d7b79c752b00.html
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针对评估中发现的()问题,应提出有效的整改计划,并持续对行为守则及其细则进行完善。

A. 共性

B. 个性

C. 普遍性

D. 重点性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-4823-c0c4-d7b79c752b00.html
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