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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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各商业银行( )可根据本行实际,确定借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款额度。

A、 支行

B、 分行

C、 省行

D、 总行

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。流动性风险管理体系应当包括以下基本要素:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-0c39-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种的审查批准期限为自收到申请文件之日起三个月内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-225a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-477a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位,并与贷款配套使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-f0da-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,持票人对支票出票人的权利,自出票日起( )不行使,票据权利消灭。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-e7bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括金融租赁公司的董事会秘书长、总经理助理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-3a63-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与第三方支付机构建立业务关联,从银行账户划出的支付交易资金,遇到交易终止、失败应划回银行与第三方机构设定的特定银行账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-dad1-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-461b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查,应定期采用以下哪种方式对网点进行风险排查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-f64d-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护部门主要职责不包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b5a4-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
单选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

各商业银行( )可根据本行实际,确定借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款额度。

A、 支行

B、 分行

C、 省行

D、 总行

答案:D

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应当在法人和集团层面建立与其业务规模、性质和复杂程度相适应的流动性风险管理体系。流动性风险管理体系应当包括以下基本要素:

A. 有效的流动性风险管理治理结构

B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序

C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制

D. 完备的管理信息系统

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-0c39-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种的审查批准期限为自收到申请文件之日起三个月内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-225a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至()。

A. 实际控制人

B. 最终受益人

C. 与其他股东的关联关系

D. 与其他股东的一致行动关系

E. 单一投资人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-477a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位,并与贷款配套使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-f0da-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,持票人对支票出票人的权利,自出票日起( )不行使,票据权利消灭。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 两年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-e7bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员不包括金融租赁公司的董事会秘书长、总经理助理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-3a63-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与第三方支付机构建立业务关联,从银行账户划出的支付交易资金,遇到交易终止、失败应划回银行与第三方机构设定的特定银行账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-dad1-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。

A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 每年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-461b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查,应定期采用以下哪种方式对网点进行风险排查

A. 神秘人检查

B. 抽查录音记录

C. 调阅监控录像

D. 查询文档资料

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-f64d-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护部门主要职责不包括()

A. 牵头组织和落实高级管理层关于本机构消费者权益保护工作的各项要求

B. 组织开展消费者权益保护审查工作

C. 组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核,协调、督促相关部门和分支机构妥善处理各类消费者投诉

D. 构建与本机构组织架构、经营规模相适应的消费者权益保护工作体系,确保消费者权益保护工作资源投入,有效推动工作开展

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